Une charge nivelée est une charge fixe pour l’adhésion à un fonds commun de placement qui est généralement évaluée annuellement. Si quelqu’un détient des actions dans un fonds commun de placement, la charge nivelée doit être payée afin de conserver la propriété. Ces frais sont conçus pour indemniser les opérateurs du fonds pour les dépenses de fonctionnement du fonds, y compris les coûts d’investissement au nom des membres, la rémunération du personnel pour gérer la paperasserie quotidienne, etc.
La charge de niveau est évaluée comme un pourcentage fixe de la valeur totale du fonds. Le pourcentage ne varie pas, mais le montant versé peut, selon que le fonds se porte bien ou mal. Cela contraste avec d’autres types de frais de vente qui sont évalués lorsque les transactions ont lieu. Au fil du temps, les gens peuvent en fait finir par payer plus sous la forme d’une charge uniforme qu’ils ne le feraient avec des charges initiales et des charges finales, qui sont basées sur les transactions.
Les opérateurs du fonds commun de placement déduisent la charge de niveau directement des revenus de quelqu’un. Cela sera indiqué sur les déclarations de revenus, qui divulgueront également le pourcentage sur lequel la charge de niveau est basée. S’il semble y avoir une erreur, elle doit être traitée le plus rapidement possible afin qu’elle puisse être corrigée en temps opportun. Les personnes qui ne savent pas si quelque chose est une erreur ou non peuvent le signaler car il vaut mieux prévenir que guérir.
Certains fonds communs de placement offrent aux gens des options lorsqu’ils s’inscrivent, leur permettant de décider quels types de frais ils préfèrent. Les régulateurs financiers peuvent plafonner les frais que les fonds peuvent facturer, et il est important de s’assurer qu’un fonds respecte ces plafonds. Les personnes voudront peut-être réfléchir à la durée pendant laquelle elles souhaitent détenir le placement et à la manière dont elles l’utiliseront lorsqu’elles décideront de la structure de frais d’acquisition qu’elles préféreraient, et un représentant du fonds peut offrir des conseils et une assistance supplémentaires.
Il peut également être conseillé de comparer les frais de charge nivelés de plusieurs fonds communs de placement pour avoir une idée du taux en vigueur. Si un fonds facture un taux anormalement élevé ou bas, les investisseurs peuvent vouloir explorer les raisons de ce taux inhabituel. Parallèlement aux enquêtes sur les taux, il convient d’effectuer une enquête sur l’historique des performances d’un fonds. Les fonds communs de placement fournissent des informations publiques que les gens peuvent utiliser lors de la recherche de leurs décisions d’investissement, et il est également possible de trouver des critiques de fonds communs de placement et d’autres options d’investissement dans des publications financières.