Les logiciels du marché des capitaux sont disponibles sous forme de produits autonomes ou de programmes intégrés qui fonctionnent sur une plate-forme commune. Le logiciel varie en complexité et peut répondre aux besoins de différents clients, des petites maisons de courtage aux banques mondiales. Les produits peuvent également couvrir différents types de classes d’actifs.
Les classes d’actifs courantes couvertes par les logiciels de marché des capitaux comprennent les actions, les marchés monétaires et les titres à revenu fixe. Certains programmes peuvent se spécialiser dans des domaines spécifiques, tels que les marchés étrangers ou certains actifs. Dans la plupart des cas, un programme aura tendance à couvrir un large éventail de classes.
Un autre aspect commun à la plupart des logiciels de marché des capitaux est qu’ils sont en quelque sorte capables d’accéder en permanence à des informations actualisées sur le marché. Cela peut inclure tout, du mouvement du marché boursier à d’importants changements industriels et gouvernementaux. La complexité et la quantité d’informations importées dans le programme dépendent de la capacité du logiciel et des besoins de l’utilisateur. Au minimum, un programme sera généralement mis en place pour rester au courant des changements du marché, mais une grande entreprise peut bénéficier de mises à jour plus complètes sur tous les principaux aspects de l’industrie.
Certains des avantages de l’utilisation d’une suite logicielle de marché des capitaux comprennent les économies de coûts sur les programmes individuels, l’intégration de toutes les fonctions liées aux activités du marché des capitaux et la plus grande facilité d’apprentissage d’un système. Bien que dans la plupart des cas, une suite typique dispose des ressources nécessaires pour une personnalisation adéquate, certains clients peuvent avoir besoin d’un système plus finement adapté. Une suite peut également être trop complexe pour les investisseurs avec une portée plus petite.
De nombreux types de logiciels de marché des capitaux ont des fonctionnalités qui aident à résoudre les problèmes juridiques et de conformité. Cela inclut l’intégration avec des ressources en ligne qui maintiennent le produit à jour sur les changements de réglementation. Les autres fonctionnalités incluent des modules anti-blanchiment, une assistance à la fraude et une conformité globale.
Certains produits aident également les professionnels de la finance à suivre leurs clients et prospects. Cela peut inclure l’adresse intégrée, le journal des appels et les fonctionnalités du compte. Il existe également des programmes qui aident à la gestion des références et des prospects. Avec certains systèmes, les fonctionnalités client peuvent être intégrées au logiciel de comptabilité, ce qui peut simplifier la gestion globale du compte.
De nombreux produits ont également des fonctions stratégiques et analytiques. Certains programmes guideront l’utilisateur à travers différents scénarios. D’autres analyseront les environnements de marché actuels et futurs afin de déterminer le meilleur plan d’action. Il existe également des types de logiciels de marché des capitaux qui peuvent être intégrés à des programmes de bureau standard afin d’améliorer leurs fonctionnalités. Cela se trouve le plus souvent avec un logiciel de tableur.