Le trading de dérivés est une pratique utilisée par les investisseurs dans laquelle ils achètent et vendent des contrats pour acheter une sorte d’actif sous-jacent comme des actions ou des obligations. Contrairement au trading d’actions, dans lequel l’investisseur possède réellement l’actif physique, les dérivés permettent aux investisseurs de spéculer sur la performance de ces actifs sans les posséder. Les investisseurs devraient utiliser les dérivés de négociation comme moyen de couvrir les risques et de faire des investissements à court terme. Ils doivent également être conscients des risques liés à ce qui est une méthode de trading relativement compliquée.
Lorsque de nombreuses personnes pensent à investir de l’argent, elles y pensent dans le sens traditionnel de l’achat d’actions de sociétés en bourse. Il existe d’autres façons d’investir dans la performance de ces entreprises ou de nombreux autres types d’actifs mesurables sans en devenir propriétaire. Les contrats tels que les contrats à terme et les options sont la méthode la plus courante pour négocier des produits dérivés, dans laquelle un acheteur et un vendeur conviennent d’un contrat pour un actif sous-jacent à exécuter à un moment donné dans le futur. Ces contrats ont des valeurs qui leur sont propres et peuvent être achetés et vendus en tant que tels sans jamais être exercés.
Pour cette raison, les investisseurs peuvent utiliser des dérivés de trading pour accentuer leur portefeuille d’une manière que le trading d’actions traditionnel est incapable de réaliser. La couverture contre le risque est une façon courante d’utiliser les produits dérivés. Par exemple, un investisseur peut détenir un nombre important d’actions dans les actions d’une certaine société. En achetant un contrat dérivé qui parie contre la bonne performance de cette action, il peut minimiser le risque que l’action se comporte mal.
Le trading d’options est un moyen de plus en plus populaire de négocier des produits dérivés, mais les investisseurs doivent comprendre ce qui est en jeu lorsqu’ils s’impliquent dans ce processus. L’acheteur d’une option doit payer la prime du contrat, mais c’est tout ce qu’il risque dans l’investissement, alors que la possibilité de profits est techniquement illimitée. En revanche, le vendeur d’une option ne mise rien au début et peut empocher la prime si le sous-jacent évolue dans sa direction. Si, toutefois, le prix évolue dans le sens prévu par l’acheteur, le vendeur peut perdre beaucoup d’argent.
Étant donné que tout investissement est risqué et que le processus de négociation de produits dérivés est quelque peu compliqué, les investisseurs doivent essayer d’acquérir autant d’expertise que possible avant de continuer. Une façon d’y parvenir est d’étudier attentivement le marché des produits dérivés pendant une bonne période de temps avant d’y investir. Une autre façon est ce que l’on appelle le trading sur papier, qui se produit lorsque des investisseurs potentiels effectuent des transactions imaginaires sur un compte simulé pour s’habituer au fonctionnement du marché.