La gestion du risque de marché fait référence au processus par lequel les individus tentent de réduire le risque lié à l’investissement dans le marché boursier. Il s’agit d’une technique cruciale que les investisseurs de tous niveaux de richesse et d’expérience doivent apprendre à protéger leur capital. En termes de types d’investissements effectués, la gestion du risque de marché exige une diversification du portefeuille d’un investisseur dans tous les secteurs du marché. La manipulation du montant du capital dans chaque investissement, connue sous le nom de dimensionnement de position, et l’installation d’arrêts dans les investissements pour éviter de grosses pertes sont deux autres moyens d’atténuer les risques.
De nombreuses personnes souhaitent essayer le marché boursier comme moyen de constituer un patrimoine à court terme et pour les années à venir lorsqu’elles seront prêtes pour la retraite. L’inconvénient est qu’aucune opportunité d’investissement n’est sans risque et qu’aucun investisseur ne souhaite voir l’argent durement gagné disparaître en bourse sans aucun retour possible. Pour cette raison, l’apprentissage de la gestion des risques de marché est crucial pour tout investisseur avant de procéder à son entrée sur le marché.
Une méthode éprouvée de gestion du risque de marché consiste à constituer un portefeuille composé de nombreux investissements répartis dans plusieurs secteurs différents du marché. Par exemple, un investisseur qui investit tout son argent dans des titres énergétiques pourrait subir une énorme chute si ce secteur subit un coup dur. Faire des investissements multiples sur tout le spectre du marché boursier signifie que le portefeuille d’un investisseur serait protégé si un ou même quelques investissements éprouvaient des difficultés.
Le dimensionnement des positions, qui est le terme désignant le montant de capital qu’un investisseur investit dans chacun de ses investissements individuels, est une autre méthode éprouvée de gestion du risque de marché. L’idée derrière cette stratégie est qu’un investisseur devrait essayer d’affecter le capital de son portefeuille en fonction de la force des investissements qu’il contient. Il est logique pour un investisseur de placer son capital derrière les actions les plus performantes, une technique qui permet à l’investisseur de simplement réagir au marché au lieu d’essayer de le prédire.
En termes d’investissements individuels, la gestion du risque de marché peut être réalisée en installant des stops dans les ordres donnés aux courtiers en investissement. Par exemple, un investisseur qui achète une action particulière à 30 dollars américains (USD) par action pourrait instituer un stop à 25 USD par action, ce qui signifie que le courtier en valeurs mobilières vendrait l’action une fois qu’elle atteindrait le niveau de 25 USD. Cela permet à un investisseur d’atténuer les pertes d’un titre particulier qui subit une énorme baisse.