Les administrateurs qui gèrent des fonds de pension n’exécutent pas seuls toutes les tâches nécessaires. En plus du soutien interne et de la gouvernance d’entreprise, des spécialistes des régimes de retraite tiers sont souvent embauchés pour assurer certaines des fonctions nécessaires au bon fonctionnement d’un fonds de retraite. La meilleure façon de procéder pour embaucher ces tiers est de publier une demande de proposition (RFP) ou un processus de recherche officiel similaire pour annoncer le besoin en attente. Bien qu’un consultant en retraite puisse en fait être l’un des spécialistes en retraite nécessaires, une fois embauché, ce professionnel peut aider au processus de recherche et de sélection d’autres fournisseurs.
Pour engager les meilleurs consultants spécialistes de la retraite, renseignez-vous sur les cabinets auxquels font appel d’autres caisses de retraite de taille similaire et de structure comparable. Ces consultants peuvent en effet s’adresser à des caisses de retraite d’une certaine taille et composition. Les consultants ont également des antécédents pour recommander des gestionnaires d’actifs pour superviser les investissements au nom des pensions. Tout au long du processus de sélection, posez des questions sur la performance du portefeuille d’autres clients même si les noms de ces fonds ne sont pas divulgués. La décision d’embaucher des spécialistes en régimes de retraite peut également être une question de commodité, et vous voudrez peut-être choisir une entreprise qui a un bureau à proximité.
Une DP est un moyen courant d’alerter les spécialistes des régimes de retraite qu’il y a un besoin. Pour trouver le meilleur fournisseur, soyez extrêmement précis dans la notification. Si vous avez un style d’investissement en place et que vous recherchez des gestionnaires de fonds pour investir des actifs, décrivez la stratégie du fonds de pension. Par exemple, si vous préférez prendre un risque minimal et que vous avez des gérants passifs qui tentent de performer en ligne avec certains baromètres du marché, indiquez que la pension est limitée à ce type de gestion afin de ne pas recevoir de requêtes indésirables.
Après avoir reçu des réponses à un appel d’offres, réduisez les choix aux quelques meilleurs candidats. Invitez les différents fournisseurs à répondre aux questions des représentants du régime et d’un conseil d’administration. Lorsqu’une décision est prise, nommez également un spécialiste des pensions de secours au cas où la vérification des antécédents du premier choix ne se déroulerait pas comme prévu.
Il existe différents types de régimes de retraite, y compris des régimes à prestations et à cotisations déterminées. Ce dernier est généralement associé à un régime de retraite 401 (k), mais les deux peuvent être appelés pensions. Lors de la sélection d’un spécialiste des régimes de retraite, identifiez les candidats ayant de l’expérience dans le service du type de structure de retraite en place chez votre promoteur de régime.