Le classement des fonds communs de placement est effectué par des analystes financiers pour aider les investisseurs à choisir un fonds commun de placement. De nombreux facteurs sont pris en compte dans le classement des fonds communs de placement, bien que chaque entreprise qui classe un fonds commun de placement soit susceptible de considérer différentes choses et d’accorder plus ou moins de poids à différentes préoccupations. Néanmoins, certains facteurs communs utilisés lors du classement des fonds communs de placement comprennent les frais et les coûts associés à la gestion du fonds et la performance du fonds commun de placement au fil du temps.
Les fonds communs de placement sont une forme d’investissement dans laquelle de nombreux investisseurs mettent leur argent en commun. Le gestionnaire de fonds communs de placement utilise ensuite tout cet argent pour investir dans diverses actions et autres types de placements. Le principal avantage d’investir dans un fonds commun de placement est qu’il peut permettre à un investisseur d’acheter un article tout en conservant un portefeuille diversifié dans lequel son argent est réparti dans de nombreuses choses différentes. De cette façon, il ne prend pas le risque de mettre tout son capital d’investissement dans une seule entreprise qui pourrait faire faillite.
Par conséquent, les investisseurs se préoccupent principalement de la performance d’un fonds commun de placement donné et de la possibilité d’un retour sur investissement réussi. Le système de classement des fonds communs de placement utilisé par la plupart des entreprises qui classent les fonds est donc axé sur les facteurs qui influent le plus directement sur la capacité de l’investisseur à réaliser un profit sur son investissement. Ainsi, le premier et le plus important facteur dans le classement des fonds communs de placement est normalement la performance du fonds.
La plupart des systèmes de classement examinent les fonds sur une période de temps. Le système de classement peut évaluer la croissance et le retour sur investissement du fonds sur une période d’un an, une période de cinq ans ou une période de 10 ans. Les fonds qui ont bien performé sur les périodes les plus longues ont généralement le meilleur classement.
La performance du fonds, ou retour sur investissement, peut également être comparée à d’autres mesures financières. Un fonds qui bat régulièrement la moyenne industrielle Dow Jones ou l’indice S&P 500, par exemple, peut être mieux classé. Le retour sur investissement utilisé pour cela et toutes les autres comparaisons concernant les rendements fait référence au montant d’argent qu’un investisseur récupère en plus du capital qu’il investit.
L’autre facteur important dans le classement des fonds communs de placement est le coût des fonds. Les gestionnaires de fonds facturent des frais et des commissions pour la gestion du fonds, mais ces frais doivent généralement représenter un petit pourcentage. Plus le total des frais et des coûts associés à l’achat d’un fonds commun de placement est élevé, plus l’investisseur doit gagner d’argent pour réaliser un profit et, généralement, moins le fonds sera classé.