Un portail financier est un site Web qui fonctionne comme un référentiel d’informations financières et permet aux clients et à d’autres d’accéder à ces informations. Les portails de ce type sont créés et exploités par des banques, des courtiers, des analystes financiers et d’autres personnes intéressées par certains aspects des transactions financières. Un portail peut fournir un accès gratuit aux données ou exiger un certain type de paiement ou de frais. De nombreux portails exigent que les utilisateurs s’inscrivent sur le site, en particulier si l’adhésion et le paiement d’une redevance sont nécessaires pour avoir un accès complet aux informations trouvées sur le site.
L’un des exemples les plus courants de portail financier est le blog financier. Souvent, le blog est écrit par un analyste individuel ou une autre personne ayant une formation dans certains aspects de la finance. Le blog peut être général dans son contenu, y compris des informations sur tout, des conseils d’investissement aux idées sur la façon de créer un budget pour la maison. D’autres blogs se concentrent sur un sujet spécifique, comme investir dans des obligations ou des matières premières. Les blogs qui s’adressent à des marchés de niche ainsi que ceux qui ressemblent à un supermarché financier ont la capacité de capturer et de conserver un large public, en supposant que les informations trouvées sur les pages du site sont exactes et utiles aux lecteurs.
Les banques et les maisons de courtage exploitent également des portails de ce type. Dans le cas d’une banque, le portail financier peut présenter des informations sur les services offerts par l’institution, ainsi que fournir aux clients de la banque un accès à leurs comptes. Un portail bancaire est généralement conçu pour permettre à quiconque de lire les détails sur les options de compte dont la banque fait la promotion, les communiqués de presse concernant l’actualité de l’institution et même des informations générales sur l’investissement, l’épargne, la budgétisation et d’autres questions financières. Parallèlement aux informations accessibles au grand public, les banques structurent souvent le portail financier de manière à ce que les clients puissent utiliser une combinaison de codes d’accès pour vérifier les soldes des comptes, transférer des fonds entre les comptes et effectuer d’autres transactions financières sans avoir à se rendre dans une agence. Banque.
Un portail financier exploité par une maison de courtage aura bon nombre des mêmes fonctionnalités qu’un portail bancaire. Les informations concernant les opportunités d’investissement sont souvent disponibles pour tous les lecteurs, tandis que l’accès à des comptes spécifiques est limité aux clients. Les investisseurs peuvent utiliser les fonctionnalités du portail sécurisé pour acheter ou vendre des actions, soumettre des questions aux agents de change travaillant dans l’entreprise et vérifier l’état de tous les actifs actuellement gérés sur le compte du client. Selon la structure du site, l’investisseur peut également soumettre des paiements pour passer des ordres de trading plutôt que de les déduire du solde du compte client.
Avec de plus en plus de personnes faisant des affaires en ligne, la gamme de types de portails financiers a considérablement augmenté. Outre les banques traditionnelles et d’autres entreprises financières qui exploitent des portails en ligne avec leurs emplacements physiques, un certain nombre d’institutions financières qui opèrent exclusivement en ligne ont vu le jour. Du commerce en ligne à l’apprentissage de la gestion efficace des finances, le portail financier est désormais fermement établi comme l’un des moyens les plus efficaces d’obtenir des informations financières quand et selon les besoins.