La gestion de portefeuille financier fait référence au processus par lequel les investisseurs font appel à des conseillers financiers professionnels pour les aider à décider comment investir leur argent. Bien que ce processus puisse être entrepris sans l’aide d’un professionnel, la plupart des individus s’appuient sur des professionnels financiers expérimentés possédant l’expertise nécessaire pour naviguer à travers les nombreuses opportunités d’investissement possibles. La meilleure gestion de portefeuille financier sera adaptée aux besoins et aux objectifs de l’individu et sera attentive au niveau de risque qu’il souhaite encourir. Certaines possibilités d’investissement pour un portefeuille comprennent les actions, les obligations, les fonds communs de placement et l’immobilier.
De nombreuses personnes utilisent l’investissement comme un moyen d’atteindre les objectifs financiers qu’elles ont pour elles-mêmes et pour leurs proches. Pourtant, il n’est jamais facile de prendre de l’argent souvent gagné grâce à un travail acharné et de l’exposer au risque qu’implique un investissement potentiel. Pour cette raison, les gens recherchent souvent des sociétés d’investissement et d’autres professionnels pour les aider dans ce processus compliqué. La gestion de portefeuille financier tente généralement à la fois de protéger le capital des investisseurs et de le faire croître.
Un portefeuille financier est une image complète de tous les actifs détenus par un investisseur. Le portefeuille peut inclure des véhicules d’investissement comme des actions et des obligations qui dépendent de la performance des sociétés qui les émettent. Cela peut également inclure les biens personnels de l’investisseur qui ont une valeur qui peut augmenter avec le temps, comme une maison ou une entreprise. La gestion du portefeuille financier prend toutes ces composantes et évalue leur valeur pour donner une image complète du portefeuille dans son ensemble.
Dans de nombreux cas, la gestion de portefeuille financier fera des suggestions quant aux titres qu’un investisseur devrait rechercher pour atteindre ses objectifs financiers. Par exemple, un investisseur à la recherche d’une stabilité à long terme pour son capital pourrait mieux investir massivement dans des obligations, qui présentent un faible risque et protègent généralement le capital investi. D’un autre côté, les investisseurs qui recherchent de gros rendements de leur capital pourraient considérer les actions comme leur principal véhicule d’investissement.
Un autre élément crucial de la gestion de portefeuille financier est la gestion du risque. Cela se fait généralement par le biais d’un processus connu sous le nom de diversification, ce qui signifie que les investissements au sein d’un portefeuille sont répartis entre divers titres présentant un potentiel de risque et de rendement différent. Ce faisant, le risque pour l’ensemble du portefeuille est généralement minimisé tandis que le potentiel de croissance se maintient. Les gestionnaires de portefeuille doivent toujours être attentifs au niveau de confort de chaque investisseur quant au risque acceptable qu’il souhaite assumer.