Il y a tellement de services d’investissement parmi lesquels choisir que la sélection peut sembler écrasante. Malheureusement, de nombreuses personnes sont tellement dépassées lorsqu’elles choisissent un service d’investissement qu’elles choisissent simplement celle qui leur plaît en se basant sur des publicités ou des brochures. Bien que vous puissiez avoir de la chance en procédant de cette façon, vous devriez vraiment investir un peu plus de temps lorsque vous choisissez qui vous autorisez à gérer votre argent.
La première étape pour choisir parmi les nombreux services d’investissement disponibles est de comprendre pourquoi vous économisez de l’argent. Même de nombreuses personnes ayant le même objectif aborderont l’épargne de différentes manières. Si vous envisagez de prendre votre retraite dans dix ans, votre stratégie d’investissement devrait être très différente de celle d’une personne qui envisage de prendre sa retraite dans trente ans. Il est important que la société de services d’investissement que vous choisissez traite chaque client comme un individu et ne place pas tout le monde dans le même véhicule d’épargne.
Demandez à vos pairs, ainsi qu’à des personnes plus âgées que vous, ou peut-être même à la retraite, quelle société d’investissement ils utilisent. La plupart des gens, surtout s’ils sont satisfaits du service qu’ils ont reçu, sont prêts à parler de l’entreprise qu’ils utilisent pour gérer leur épargne et leurs investissements. Bien que vous n’ayez pas besoin de connaître les détails de leur situation financière, il existe de nombreuses questions auxquelles ils peuvent répondre.
Demandez quel est le taux de rendement moyen, ainsi que le type de frais qu’ils sont tenus de payer. La communication est également importante. Une société de services d’investissement qui ne répond pas aux appels téléphoniques peut rendre l’investisseur nerveux.
Il existe deux principaux types d’entreprises de services d’investissement. Le premier est un cabinet sans frais. Ils ne vous facturent pas de frais initiaux ou annuels, mais ils vous facturent un pourcentage à chaque transaction. Le second est un planificateur payant. Ces entreprises vous facturent un montant spécifique pour gérer votre argent.
Pour la plupart des gens, le planificateur payant est le plus logique. Bien que l’idée de ne payer des frais que lorsque vous transférez votre argent soit attrayante, il est important de réaliser que la société d’investissement peut déplacer votre argent un peu. Avec un planificateur payant, vous savez exactement ce qui vous sera facturé.
Une fois que vous avez sélectionné la société de services d’investissement qui, selon vous, répondra le mieux à vos besoins, votre travail n’est pas terminé. Pour vous tenir au courant de votre situation financière, il est important de lire vos relevés régulièrement. Lorsque le marché est volatil, il peut être tentant de laisser ces déclarations s’accumuler. Vous devriez lire les relevés dans les bons et les mauvais moments, afin de vous familiariser avec le produit que vous possédez et de savoir comment vos investissements progressent.