Il existe plusieurs types de titres dans lesquels investir sur les marchés financiers. Les entreprises d’investissement peuvent se spécialiser dans une classe d’actifs particulière, comme les obligations, qui sont une forme de revenu fixe, ou un fonds peut être conçu pour investir dans différents titres et classes d’actifs au fur et à mesure que les opportunités se présentent. Les familles de fonds communs de placement sont les portefeuilles d’investissement qui sont marqués sous le même nom de conseiller financier. S’il existe une société tierce qui s’occupe de la distribution des actifs et des bénéfices aux clients, elle est incluse dans la famille de fonds. Les entreprises d’investissement peuvent avoir entre un et des milliers de fonds communs de placement individuels, chacun avec sa propre composition, stratégie et équipe de conseil en investissement.
Un fonds commun de placement adhère à une certaine stratégie qui est décrite dans un document officiel, comme un prospectus. En plus d’un aperçu des frais, les investisseurs ont une idée des types de titres recherchés dans un fonds commun de placement donné. En outre, les noms des professionnels qui prennent les décisions d’investissement ainsi que l’historique et les attentes en matière de performances sont divulgués. Les investisseurs, grands et petits, sont en mesure de discerner les fonds communs de placement qui répondront aux besoins d’investissement en raison de ces détails. Un fonds commun de placement individuel ne suffira généralement pas, et c’est pourquoi les sociétés d’investissement introduisent des familles de fonds communs de placement.
Compte tenu de la variété des différentes classes d’actifs disponibles, les sociétés d’investissement proposent des familles de fonds communs de placement pour offrir aux investisseurs la plus grande variété d’options. Les fonds communs de placement peuvent investir dans des actions, des obligations ou des matières premières, par exemple. Dans chaque catégorie d’actifs, il pourrait y avoir d’autres ventilations pour inclure uniquement les actions énergétiques ou une combinaison d’actions et d’obligations dans un fonds équilibré. Bien que chaque fonds commun de placement individuel ait une composition différente, il est de marque et géré par la même société de gestion. Les investisseurs peuvent sélectionner des fonds communs de placement gérés par différentes sociétés d’investissement en sélectionnant des portefeuilles individuels parmi les différentes familles de fonds communs de placement.
Certaines des plus grandes sociétés d’investissement au monde se spécialisent dans une classe d’actifs particulière, comme les obligations, et des familles de fonds communs de placement sont créées à partir de ces titres. Les fonds peuvent offrir une exposition aux obligations nationales, internationales ou des marchés émergents, par exemple. Certains fonds peuvent n’investir que dans des obligations à court terme, tandis que d’autres peuvent préférer des titres à plus long terme. Les portefeuilles individuels d’une famille de fonds communs de placement peuvent investir dans des obligations d’État ou des obligations de sociétés, qu’il s’agisse d’obligations de qualité supérieure ou à risque. Toutes ces options peuvent être disponibles auprès de la même entreprise d’investissement et sous la même ombrelle familiale de fonds communs de placement.