La série 30 est un type de licence de valeurs mobilières délivrée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) indiquant qu’une personne est qualifiée pour gérer une succursale d’une société financière spécialisée dans les opérations à terme. Des licences de valeurs mobilières sont requises pour un certain nombre d’emplois différents dans le secteur financier, dans le but d’établir des normes exécutoires de formation et d’éthique pour les professionnels de la finance. Cela augmente la confiance des consommateurs et réduit le risque d’instabilité du marché en excluant les personnes non qualifiées de la pratique.
Pour obtenir une série 30, les personnes doivent passer l’examen de la série 30, un test conçu et administré par la FINRA. L’examen comprend 50 questions et dure une heure. Il est proposé régulièrement dans les centres de test, ainsi que d’autres examens de licence de valeurs mobilières, et les gens ont besoin d’un score de 70% pour réussir. La préparation à l’examen de la série 30 nécessite généralement plusieurs heures d’étude par jour pendant environ deux semaines et des cours et des guides de préparation aux tests sont disponibles. Certains employeurs paieront la préparation aux tests pour aider leurs employés à obtenir la certification.
Lors de l’examen de la série 30, les personnes doivent répondre à une série de questions sur les responsabilités de gestion, les restrictions en matière de commercialisation, les règles de divulgation et les règles et réglementations générales relatives à la formation en valeurs mobilières. Tester les connaissances dans ces domaines permet à la FINRA de confirmer que les personnes ont reçu une formation adéquate et qu’elles connaissent les lois liées à leur domaine de travail. Les personnes qui ne réussissent pas l’examen peuvent le repasser, bien qu’il puisse leur être conseillé d’étudier avant de programmer un nouveau test si leurs scores étaient faibles.
La FINRA peut autoriser une personne à exercer en tant que directeur de succursale à terme sans passer l’examen de la série 30 si cette personne a un sponsor qui est un courtier et si la preuve peut être fournie que la personne répond aux normes de qualification fixées par la FINRA. De même, si quelqu’un s’est déjà qualifié pour ce poste au cours des deux dernières années, l’exigence de test pour la licence est supprimée. Lorsque des personnes sont envisagées pour une promotion à des postes tels que les directeurs de succursales, elles peuvent discuter de leurs options de licence avec leurs employeurs.
Avoir une licence Series 30 permet à quelqu’un de s’entraîner, mais cela ne remplace pas l’expérience. Dans certains lieux de travail, les personnes sont encouragées à observer une personne expérimentée avant de prendre en charge un poste et elles peuvent travailler sous supervision au départ jusqu’à ce qu’elles se familiarisent avec le travail. Comme d’autres professionnels de la finance, les directeurs de succursales à terme peuvent être signalés aux organismes de réglementation s’ils semblent enfreindre la loi, que ce soit par accident ou intentionnellement.