Avant de choisir un groupe d’investissement, assurez-vous d’avoir la possibilité de communiquer vos besoins et d’y répondre avec des options personnalisées. Essayez de choisir un groupe qui offre tous les services dont vous avez besoin à des tarifs compétitifs. Si vous remarquez une résistance lorsque vous demandez des informations par écrit, méfiez-vous.
Les besoins et les objectifs des investisseurs peuvent être radicalement différents. Tout groupe d’investissement que vous considérez devrait écouter vos préoccupations avant de vous dire comment le groupe peut vous aider. Il est préférable d’éviter de choisir un groupe qui semble avoir une approche unique en matière d’investissement.
Les professionnels recommandent généralement que les portefeuilles soient diversifiés, mais cela ne signifie pas qu’il y a des avantages substantiels à tirer d’une diversité de fournisseurs de services. Au contraire, les individus sont généralement encouragés à trouver un seul groupe d’investissement qui peut répondre à tous leurs besoins. Cela signifie que lorsque vous choisissez un groupe d’investissement, vous devez envisager les services dont vous pourriez avoir besoin à l’avenir. Cependant, vous ne voulez pas simplement choisir un groupe d’investissement parce qu’il offre une gamme de services. Vous devez déterminer la qualité de chaque service avant de faire votre choix.
Vous devriez également prendre le temps de faire quelques achats de bonnes affaires. Ne faites pas l’erreur de supposer que tous les fournisseurs de services ont des tarifs similaires. Comme pour la plupart des autres choses, les coûts ont tendance à varier d’un groupe d’investissement à l’autre. Parfois, les écarts sont importants et dépenser plus d’argent en frais signifie moins de profit pour vous. Si vous rencontrez un groupe d’investissement qui n’est pas disposé à étayer ses réclamations par écrit, méfiez-vous.
Cependant, vous devez également garder à l’esprit que les services d’investissement professionnels doivent impliquer certains coûts. Si les frais sont trop bas, vous pouvez avoir autant de raisons de vous inquiéter que s’ils sont trop élevés, car vous risquez tout de même de subir des pertes inutiles. Les personnes qui supervisent votre portefeuille doivent gagner leur vie, et si elles ne facturent pas des frais raisonnables, vous devriez alors remettre en question leur capacité à prendre des décisions concernant votre argent.
Une autre chose dont vous devez être conscient est la propension d’un groupe d’investissement à soutenir ses revendications. Il est assez facile pour une entreprise d’employer des associés qui peuvent présenter un excellent argumentaire de vente. Malheureusement, si cette présentation n’est pas étayée par écrit et qu’un différend survient, vous risquez de vous retrouver dans une position d’impuissance. La résistance à vos demandes de documentation doit donc servir de signal d’alarme.