« Gestion d’actifs stratégiques » est un terme utilisé pour décrire un plan d’action soigneusement conçu pour aider à la gestion responsable des actifs financiers. L’idée de base derrière ce type de stratégie de gestion est non seulement de s’assurer que chaque actif est utilisé au mieux, mais que l’ensemble des actifs inclus dans un portefeuille travaillent ensemble pour permettre à ce portefeuille de continuer à augmenter en valeur même si certains d’entre eux les actifs connaissent une sorte de ralentissement temporaire. Il n’y a pas d’approche unique de la gestion stratégique des actifs qui convient à chaque situation, mais il y a quelques éléments de base qui sont susceptibles d’être inclus dans tout type de stratégie de gestion efficace et responsable.
L’un des aspects les plus courants de la gestion stratégique des actifs consiste à atteindre un bon équilibre des actifs au sein du portefeuille lui-même. Parfois connu sous le nom d’allocation d’actifs, cela nécessite une sélection rigoureuse de différents types d’investissements qui contribuent à assurer la stabilité du portefeuille tout en fournissant les moyens de faire croître la valeur des actifs sur une base plus ou moins cohérente. En règle générale, cela signifie diversifier les types d’actifs détenus. Cela permet de compenser les pertes dans un secteur du portefeuille par des gains dans les autres secteurs. Par exemple, si une partie des actions détenues baisse légèrement, les gains réalisés dans les biens immobiliers ou les transactions sur devises aident à minimiser l’impact de la perte sur la valeur globale du portefeuille.
Un autre outil clé de la gestion stratégique des actifs est le suivi des actifs. Il s’agit simplement de comprendre comment et pourquoi chaque actif a fonctionné à un certain niveau dans le passé, et de projeter quels événements futurs sont susceptibles de faire augmenter la valeur de l’actif ou de connaître une baisse pendant une période de temps. . Le suivi implique également une surveillance quotidienne des changements qui indiquent une tendance à venir avec chaque actif. Cela permet d’apporter les modifications nécessaires pour protéger le portefeuille contre les déclins à long terme, jusqu’à et y compris la vente d’un actif qui devrait entrer dans une période de déclin qui durera plus longtemps que l’investisseur n’est à l’aise avec.
La nature de la gestion d’actifs stratégique nécessite de prendre en considération les objectifs de l’investisseur ainsi que sa philosophie d’investissement personnelle. Afin d’être vraiment efficace, il est nécessaire d’identifier pourquoi l’activité d’investissement a lieu. Par exemple, l’objectif ultime de l’investisseur peut être de constituer des actifs qui assurent le financement des études collégiales d’un enfant, ou l’objectif peut être la sécurité financière après sa retraite du marché du travail. Faire correspondre les objectifs avec le niveau de risque que l’investisseur est prêt à assumer réduit l’attention sur le type d’investissements à inclure dans un portefeuille, le pourcentage à allouer à chacun de ces investissements et la quantité de transactions à effectuer. afin de maintenir le portefeuille dans la bonne direction.