L’allocation d’actifs est le processus qui consiste à décider où placer l’argent pour qu’il fructifie le plus. La plupart des stratégies d’allocation d’actifs impliquent des théories tirées de deux méthodes principales de détermination de l’allocation d’actifs : l’allocation stratégique d’actifs et l’allocation tactique d’actifs. Lors de l’utilisation de stratégies d’allocation d’actifs, un investisseur répartit les actifs entre les méthodes d’investissement telles que les investissements immobiliers, les actions et les comptes d’épargne. Lorsqu’un investisseur diversifie ses investissements, il effectue une sorte d’allocation d’actifs.
L’allocation d’actifs stratégique implique de conserver les investissements à long terme et d’ajuster le contenu d’un portefeuille d’investissement selon les besoins de manière régulière mais peu fréquente. Cette méthode de répartition de l’actif consiste à choisir des placements à faible risque et à ajuster le portefeuille en achetant et en vendant pour s’ajuster afin d’atteindre les objectifs de croissance fixés pour le portefeuille. Les stratégies d’allocation stratégique d’actifs nécessitent peu d’interaction avec le contenu du portefeuille.
Les investisseurs qui détiennent des actions dans des sociétés favorites pour des gains à long terme emploient une stratégie d’allocation stratégique. Un investisseur utilisant des méthodes purement stratégiques effectuera des investissements calculés dans des investissements fiables connus et apportera des modifications aux dates désignées uniquement lorsque cela est nécessaire pour atteindre des objectifs d’investissement à long terme. Cette méthode est généralement plus stable que les autres méthodes d’allocation d’actifs, mais n’offre souvent pas les gains de profit plus importants offerts par les méthodes d’investissement à court terme.
Les stratégies tactiques offrent une stratégie de répartition d’actifs à indice d’octane plus élevé pour les investisseurs qui souhaitent s’impliquer dans le marché actif. Contrairement aux stratégies d’allocation stratégique d’actifs, les stratégies d’allocation tactique d’actifs adoptent une position active sur la valeur du portefeuille. Un investisseur utilisant des stratégies d’allocation d’actifs tactiques garde un œil sur les conditions du marché pour bénéficier des changements à court terme du marché. Par conséquent, un investisseur utilisant des méthodes purement tactiques ne conservera pas ses investissements à long terme et achètera et vendra des investissements pour tirer profit de l’évolution du marché. Cette méthode peut fournir des bénéfices plus rapides, mais elle comporte également un plus grand risque de perte en cas de chute de valeur inattendue.
La plupart des investisseurs actifs utilisent une combinaison des deux méthodes d’allocation d’actifs pour construire un portefeuille d’investissement productif. Le maintien d’un portefeuille cohérent d’investissements en croissance fiable combiné à des investissements changeants conçus pour réaliser un profit rapide sur les conditions du marché peut présenter de nombreux avantages pour un investisseur. L’utilisation d’une combinaison des deux méthodes peut offrir les avantages et la stabilité de la croissance du marché à long terme tout en permettant à l’investisseur de gagner de l’argent sur des transactions à court terme sur les marchés dans lesquels l’investisseur est le plus familier.