Les services de flux de trésorerie aident les entreprises et les consommateurs à accéder rapidement à des espèces ou à des équivalents de trésorerie. Les entreprises et les consommateurs peuvent accéder à des liquidités ou à des équivalents de liquidités auprès d’entreprises qui ont ces actifs facilement disponibles. L’entreprise ou le consommateur à la recherche d’argent liquide reçoit l’argent nécessaire et l’entreprise qui achète l’actif de l’entreprise ou du consommateur reçoit cet actif sur une base actualisée. Ces services de flux de trésorerie comprennent le financement des comptes débiteurs, le financement provisoire à court terme, les paiements en espèces pour les billets en circulation, les fonds fournis à des fins spécifiques ou les prêts privés.
Le financement des comptes débiteurs permet aux entreprises qui ont des comptes débiteurs impayés de vendre ces actifs afin d’en recevoir le paiement rapidement. Ce type de service de trésorerie fonctionne pour les professionnels de la santé qui attendent le paiement des compagnies d’assurance. La société de services de trésorerie verse au professionnel de la santé un pourcentage de son montant débiteur impayé au moment où la transaction est terminée. La société se voit attribuer le droit de recevoir les fonds de la compagnie d’assurance dans leur intégralité au moment où la compagnie d’assurance paie les fonds.
Le financement relais à court terme est généralement fourni dans le cadre d’un processus de construction, d’une saisie ou d’une procédure de faillite, mais il peut également être utilisé pour couvrir les paiements de paie ou d’autres dépenses courantes. Ces services de trésorerie sont destinés à couvrir les besoins financiers à court terme et, à ce titre, ils ont tendance à offrir des clôtures rapides. Un prêt-relais est généralement contracté pour une période de temps, généralement de deux semaines à trois ans, jusqu’à ce qu’une forme de financement plus permanente puisse être obtenue. Ces types de prêts sont utilisés soit pour éviter un problème, soit pour profiter d’une opportunité.
Le paiement en espèces d’un effet en circulation est une autre forme de services de trésorerie. Ce service est fourni principalement à un consommateur ou à une petite entreprise afin d’encaisser des actifs à long terme. Le consommateur ou l’entreprise vend ses billets immobiliers, son règlement d’entreprise ou toute autre créance à long terme impayée à la société de services de trésorerie à prix réduit afin de recevoir un financement rapidement.
Il existe des entreprises qui fournissent des services de trésorerie spécialisés pour des usages spécifiques ou sous forme de prêts privés. Ces utilisations peuvent inclure des prêts pour la masse salariale d’un mois, pour l’expansion des installations d’une entreprise ou pour donner un coup de pouce à une entreprise en démarrage pour faire avancer les choses. Selon le type de prêt requis, l’entreprise ou le consommateur se renseigne auprès de différentes entreprises. Une start-up s’adresse généralement à une société de capital-risque pour accéder au financement dont elle a besoin. Les personnes fortunées pourraient également fournir un financement dans ces cas.