Une forme de fraude à l’avance, l’escroquerie à la loterie est une fausse loterie qui fait la promotion d’un prix aux gagnants qui doivent payer pour le recevoir. Dans de nombreux pays, les loteries sont illégales, sauf lorsqu’elles sont gérées par l’État ou un organisme de bienfaisance exempté, et les loteries en ligne sont illégales presque partout. Les escrocs obtiennent parfois des informations par le biais de concours auxquels les gens participent en remplissant un bordereau ou un formulaire en ligne. Les gens peuvent croire à tort qu’ils ont gagné, alors qu’en réalité ils ne font que remplir la poche de l’escroc.
Les escroqueries à la loterie se produisent généralement par courrier indésirable, mais peuvent également se faire par courrier ou par téléphone. Les escrocs contactent les gens et leur disent qu’ils ont gagné un prix, soit de l’argent ou des marchandises, d’une fausse entreprise ou d’un promoteur. Souvent, les victimes ne se souviennent pas d’avoir entré quoi que ce soit. Alternativement, ils pourraient s’être inscrits pour un prix de présence quelque part et penser que l’escroquerie à la loterie est liée. Les escrocs demandent de l’argent, une carte de crédit ou d’autres informations personnelles pour réclamer le prix.
Il peut y avoir plusieurs communications avant que les escrocs ne sollicitent les frais, ou ils peuvent demander à l’avance. Ils prétendront que l’argent est pour les taxes ou les frais de transfert. Les escrocs peuvent demander à la victime de déduire les frais d’un chèque frauduleux envoyé pour les gains et de les lui renvoyer, ce qui est un stratagème de blanchiment d’argent. Ils disent à la victime qu’une fois qu’ils ont envoyé les frais ou fourni les informations, le prix arrivera en espèces par courrier spécial.
Une fois qu’ils ont l’argent ou les informations, l’escroquerie à la loterie est terminée et le prix n’est jamais envoyé. Les informations personnelles sont précieuses car les escrocs peuvent les utiliser pour ouvrir des comptes au nom de la victime et acheter des marchandises, contracter des emprunts ou même utiliser ces informations comme une fausse identification pour commettre des crimes. Les victimes se retrouvent avec des appels de créanciers, des interrogatoires de police et un crédit endommagé. Cela peut prendre des années pour régler les problèmes laissés par le vol d’identité.
Les personnes âgées ayant des problèmes de santé mentale sont particulièrement sujettes à l’escroquerie à la loterie. Ceux qui ont des proches qui, selon eux, pourraient devenir des victimes devraient surveiller leur courrier et les aider à résoudre les problèmes de sécurité informatique et téléphonique. La participation constante à cette escroquerie peut anéantir des années d’épargne ou de revenu de retraite, laissant les victimes plus âgées sans moyens de soutien. Le stress causé par la dévastation financière due à une escroquerie à la loterie peut amener les gens à développer des problèmes de santé ou à aggraver ceux qui existent déjà.
Un peu d’éducation aide grandement les victimes potentielles à se protéger contre une escroquerie à la loterie. Les loteries légitimes nécessitent l’achat d’un billet que les gagnants apportent au bureau de la loterie pour vérification. Les gains ne sont jamais distribués en espèces et les taxes ne sont exigibles qu’après que le gagnant a reçu les prix. Les vrais tirages au sort ne nécessitent jamais d’achat pour participer ou gagner. Aux États-Unis, c’est un crime fédéral de participer à une loterie étrangère.
Pour éviter une escroquerie à la loterie, les gens doivent protéger leurs informations personnelles et s’assurer que la sécurité informatique est à jour. Les escrocs collectent des adresses e-mail via des logiciels espions ou utilisent des listes de numéros de téléphone, d’adresses et d’autres informations de contact trouvées sur Internet. Les gens ne doivent pas cliquer sur les liens dans les e-mails provenant d’adresses inconnues et ne doivent pas répondre aux communications d’un étranger. Les mots de passe personnels doivent être mis à jour régulièrement.