L’usurpation d’identité est le fait de voler les informations d’identification d’une personne, généralement à des fins criminelles telles que l’accès aux ressources de la victime et leur pillage, ou l’ouverture de comptes de crédit au nom de la victime à son insu. Bien que le terme “vol d’identité” ait été utilisé pour la première fois dans les années 1960, suggérant qu’il s’agissait déjà d’un problème, ce n’est que dans la dernière décennie du 20e siècle que des sanctions significatives pour vol d’identité ont commencé à être établies et imposées par des pays du monde entier. Auparavant, lorsqu’un vol d’identité était commis dans le but d’utiliser les informations d’identification de la victime pour commettre un crime tel qu’une fraude par carte de crédit, ce crime lui-même était poursuivi, mais le vol d’identité lui-même ne l’était généralement pas. Essentiellement, les sanctions pour vol d’identité étaient au mieux légères et au pire inexistantes.
Sans sanctions significatives pour le vol d’identité, il est devenu un crime lucratif pour les criminels qui volaient les informations d’identité et les vendaient à d’autres criminels, souvent hors de la juridiction des victimes, qui utiliseraient les informations pour commettre des crimes tels que la fraude ou le vol de carte de crédit. des ressources de la victime provenant de comptes bancaires et de courtage.
L’usurpation d’identité est difficile à poursuivre car elle passe souvent inaperçue pendant longtemps, la victime n’en étant pas consciente jusqu’à ce qu’un huissier de justice arrive avec des citations à comparaître de plusieurs créanciers pour non-paiement. Au moment de la détection, alors, plusieurs mois se seraient écoulés, laissant les forces de l’ordre avec une piste froide à suivre. Le crime a reçu peu d’attention de la part des législatures et des forces de l’ordre, à part le fait que le public se tord les mains, car ils considéraient les détaillants et les sociétés de cartes de crédit, qui ont subi des pertes monétaires réelles, comme les vraies victimes. De plus, les forces de l’ordre étaient réticentes à enquêter sur de tels crimes parce qu’il y avait peu de chances qu’ils aboutissent à une arrestation ou à une condamnation. Les consommateurs dont les informations d’identification avaient été volées pour commettre ces crimes étaient considérés comme n’ayant été que gênés par une situation qui pouvait être éclaircie par quelques appels téléphoniques, ce qui a conduit certains à suggérer que ce sont les victimes qui ont payé les seules sanctions pour identité vol.
Au milieu des années 1990, cependant, la gravité croissante du problème et le tollé général ont atteint un tel niveau que les nations du monde entier ont commencé à prendre des mesures législatives pour reconnaître le vol d’identité lui-même comme un crime. Une nouvelle législation a imposé des sanctions importantes pour le vol d’identité. Le plus important d’entre eux, du point de vue de la victime, était la restitution intégrale, ainsi que le remboursement de tous les frais engagés par la victime dans le processus de restauration des dossiers de crédit, des dossiers médicaux et de police et d’autres dossiers compromis. En outre, les personnes reconnues coupables de vol d’identité sont passibles d’une peine d’emprisonnement, généralement jusqu’à cinq ans, bien que des peines plus longues soient disponibles en fonction de la gravité du vol d’identité. Ces peines de prison s’ajoutent aux sanctions imposées pour les crimes commis avec les identités volées. Lorsque le vol d’identité est utilisé en conjonction avec un acte de terrorisme, cependant, les peines sont beaucoup plus sévères, avec une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à 25 ans.
Le renforcement de la loi a pris du temps aux États-Unis parce que la plupart des lois sur le vol sont au niveau des États ; le vol n’est pas un crime fédéral à moins que la victime ne soit le gouvernement fédéral. Cela a entraîné de nombreux problèmes de compétence. La nature high-tech du vol d’identité, cependant, rend probable que des éléments du crime soient commis dans différents États, ce qui rend le crime plus approprié traité au niveau fédéral. Les lois fédérales ont été modifiées en 2003 et au cours des années suivantes pour lutter spécifiquement contre le vol d’identité, le classant comme un crime grave même pour ceux qui ne font rien avec le matériel qu’ils ont volé mais le vendent à quelqu’un d’autre. L’établissement et l’amélioration des peines pour vol d’identité n’ont cependant pas facilité l’arrestation de ces criminels et leur condamnation.
La difficulté à capturer et à condamner les voleurs d’identité a clairement montré que la première ligne de défense est constituée par les consommateurs eux-mêmes, qui doivent protéger leurs informations d’identification personnelle dans la mesure du possible et être attentifs aux tentatives de les compromettre par un élément criminel de plus en plus sophistiqué. Aux États-Unis, les consommateurs des 50 États peuvent opter pour un gel du crédit, ce qui garantit pratiquement que de nouveaux comptes de crédit à leur nom ne peuvent être ouverts sans leur connaissance directe et leur approbation.