La prévention du blanchiment d’argent sera plus efficace si le gouvernement, le secteur privé et le public travaillent ensemble. Les gouvernements peuvent jouer leur rôle en habilitant les autorités à agir sur cette question et en imposant des réglementations aux industries sur lesquelles les criminels comptent. Les entreprises peuvent montrer leur engagement en déployant des efforts de prévention pertinents en plus de ceux requis par la loi. Si les citoyens disposent d’un moyen de fournir des informations, ils peuvent aider en dénonçant les activités illégales et les nouvelles méthodes de blanchiment d’argent.
Un gouvernement peut afficher son engagement à prévenir le blanchiment d’argent en créant un groupe de travail. Les grandes entreprises, telles que les banques et les services de câblage, devraient également avoir des départements dédiés à cette cause. Il est important que ces forces de travail publiques et privées travaillent ensemble sur une base nationale et internationale.
Imposer des exigences de déclaration aux banques et aux services de transfert de fonds peut fournir à une nation des outils efficaces de lutte contre la criminalité. Ces mesures obligent généralement les entreprises de ces catégories à recueillir des informations sur les transactions dépassant un certain montant. Cela peut être fait par les membres du personnel qui interagissent avec leurs clients, ou cela peut simplement impliquer que les clients remplissent un formulaire standard.
Ces entreprises peuvent jouer un rôle encore plus critique dans la prévention du blanchiment d’argent si elles prennent des mesures autres que celles exigées par un gouvernement. Les banques, par exemple, peuvent mettre en place des réglementations qui retardent le traitement des transactions dépassant un certain montant. Les services de transfert d’argent peuvent limiter le nombre de transactions autorisées entre deux parties dans un laps de temps donné. Ces entreprises devraient également s’efforcer de se tenir au courant des tendances en matière de blanchiment d’argent et d’investir dans des technologies qui contribuent à la prévention et à la détection de ce crime.
Toute autre entreprise dont le personnel est susceptible d’interagir avec des blanchisseurs d’argent ou leurs revenus doit s’engager à former ces membres du personnel. Disposer d’un large éventail de personnes ayant les compétences nécessaires pour identifier les problèmes potentiels et prendre les mesures nécessaires peut avoir un impact majeur sur la réduction de la prévalence du blanchiment d’argent. Les entreprises doivent également identifier comment leurs produits ou services peuvent être utilisés pour blanchir de l’argent, et elles doivent réagir en mettant en œuvre les mesures préventives appropriées.
L’octroi d’un pouvoir de saisie aux autorités compétentes est également un excellent moyen de prévenir le blanchiment d’argent. Par exemple, au Royaume-Uni, les policiers et les douaniers ont la possibilité de saisir de grosses sommes d’argent avec lesquelles des individus tentent d’entrer ou de sortir du pays. Cela permet aux autorités d’intervenir dans une situation où un passager aérien se trouve avec des sommes d’argent substantielles mais ne peut pas fournir d’explication convaincante pour l’avoir. Sans cette capacité, les autorités ne peuvent pas intervenir efficacement lorsque des fonds suspects sont découverts. Au lieu de cela, ils doivent généralement attendre d’avoir suffisamment de preuves pour faire des allégations sérieuses d’un crime.
Le rôle du public ne doit pas être sous-estimé. La mise à disposition de lignes d’assistance anonymes peut permettre aux individus de partager des informations qui peuvent être essentielles pour prévenir le blanchiment d’argent. Avoir un programme de récompenses pour information peut également motiver plus de personnes à s’impliquer. Cela peut conduire à des cas très médiatisés, qui peuvent être utilisés pour dissuader les criminels.