Les gestionnaires de fiducie sont des personnes qui entrent en relation avec des clients et acceptent de superviser leurs actifs, qui peuvent inclure des biens immobiliers ou de l’argent. Les clients créent des fiducies afin de protéger leur propriété ainsi que d’obtenir des avantages fiscaux et de laisser de l’argent à leurs enfants mineurs, qui peuvent ensuite y accéder à un certain âge. Ces personnes doivent avoir de solides compétences en vente et être organisées et responsables. Une personne qui souhaite devenir gestionnaire de fiducie doit terminer quatre années d’études postsecondaires et acquérir une expérience pratique sur le terrain pour réussir dans cette industrie complexe.
Si vous souhaitez devenir gestionnaire de fiducie, vous devez obtenir un baccalauréat de quatre ans dans les domaines de la comptabilité, de l’administration des affaires ou de la gestion de fiducie. Les conditions requises pour s’inscrire à ce type de programme incluent remplir la demande d’admission de votre collège potentiel et fournir une copie de votre diplôme d’études secondaires ou de la certification équivalente. Votre école voudra également que vous lui remettiez votre relevé de notes et pourrait vous demander de voir vos résultats à des tests standardisés récents.
Les cours qui vous préparent à entrer dans ce domaine couvrent les principes financiers et le droit de l’industrie. Par exemple, vous devez étudier comment enregistrer les revenus et les dépenses sur les feuilles comptables, car une personne qui cherche à devenir un gestionnaire de fiducie doit être en mesure de suivre les dépenses de l’entreprise. Les classes fournissent en outre des informations sur la planification successorale, l’analyse des investissements et les responsabilités fiduciaires d’une personne qui supervise une fiducie. Ces informations vous aideront à commercialiser les produits financiers de votre entreprise et à gérer les comptes clients en toute légalité lorsque vous deviendrez gestionnaire de fiducie.
Acquérir une expérience de terrain est également nécessaire pour exceller dans le domaine. Vous pouvez rechercher des stages dans des sociétés de services financiers qui s’adressent aux personnes qui ont besoin d’aide pour gérer leurs actifs et leur patrimoine. En tant que stagiaire, vous devez perfectionner vos compétences en donnant aux clients des conseils sur la façon d’aborder leurs plans financiers en fonction des nouveaux développements dans la réglementation de l’industrie ou des produits innovants que votre entreprise met à disposition. Établir des relations avec les clients existants tout en attirant de nouveaux clients dans l’entreprise est un élément précieux du travail dans une situation réelle alors que vous vous efforcez de devenir un gestionnaire de confiance.
De nombreux employeurs préfèrent que les professionnels de ce domaine professionnel soient certifiés. Vous pouvez poursuivre la certification en postulant pour passer un examen, puis en complétant et en réussissant le test de l’industrie fourni par les conseils et instituts professionnels de l’industrie. Le maintien de ce diplôme est possible tant que vous suivez des cours de formation continue qui vous permettent de maintenir à jour vos connaissances sur les principes dans le domaine.