Le chemin pour devenir analyste de la retraite commence par terminer la formation appropriée, qui, dans la plupart des cas, sera un baccalauréat de quatre ans en finance, planification financière ou comptabilité. Généralement, votre formation se concentrera moins sur les grands sujets de l’économie ou de la gestion d’entreprise et plus sur toutes les facettes de la gestion de compte. Les leçons apprises dans ce cours peuvent être généralement appliquées à la formation et à la maintenance des comptes de retraite pour les clients de tous âges. Vous devrez ensuite travailler comme analyste de fonds ou planificateur financier pour un groupe ou une organisation qui offre des comptes de retraite. Dans la plupart des cas, vous pouvez devenir analyste de la retraite en tant que candidat débutant à condition que vous possédiez un diplôme dans une matière pertinente.
Votre formation pour devenir analyste de la retraite commence par environ 80 heures-crédits de cours de premier cycle dans des matières de formation générale, bien que vous suiviez également plusieurs cours d’introduction à la finance, à la comptabilité et aux pratiques commerciales. Après avoir terminé vos cours de division inférieure, vous devez suivre 30 à 40 heures supplémentaires de cours de division supérieure qui se concentrent exclusivement sur votre majeure, comme la comptabilité ou la planification financière. Dans les cours de comptabilité, vous apprendrez à gérer des fonds et à suivre tous les types d’obligations fiscales liées aux dossiers financiers pour ces comptes. Une piste de planification financière pour devenir analyste de la retraite vous donnera une base pour travailler directement avec les clients afin d’établir un plan de retraite solide.
Pendant que vous terminez vos cours de division supérieure, essayez de trouver un stage ou un apprentissage auprès d’un cabinet comptable ou d’un service de planification financière. Un stage vous fournira une expérience appliquée précieuse pour ce que vous avez appris et un élément important lié à l’emploi pour votre CV. Effectuez une recherche sur le tableau des offres d’emploi du département universitaire du collège que vous fréquentez pour vous renseigner sur les stages ou demandez aux contacts de votre réseau professionnel si de tels stages sont disponibles. Souvent, un stage dans ce domaine n’offrira pas de paiement, mais vous pouvez recevoir un crédit de cours pour chaque trimestre académique pendant lequel vous effectuez le stage.
Une fois que vous avez terminé votre baccalauréat de quatre ans en planification financière ou en comptabilité, vous voudrez peut-être poursuivre une maîtrise dans le même sujet afin de solidifier votre base de connaissances. Vous pouvez toutefois commencer à postuler auprès de sociétés de gestion de fonds. Plus vous avez d’expérience, plus vous trouverez rapidement du travail, mais pour devenir analyste de la retraite, vous n’avez généralement besoin que des compétences que vous avez acquises à l’université.