La formation de consultant financier prépare un individu à fournir des services financiers à d’autres personnes. Certains exemples de services de conseil incluent le traitement des questions fiscales, l’aide à la planification successorale et la coordination des investissements au nom du client. Son programme de formation peut varier en fonction du lieu, ainsi que de son domaine de spécialisation particulier. Un plan académique typique consiste généralement à terminer un programme menant à un diplôme ou à un certificat en planification financière, souvent suivi de l’obtention d’un diplôme supérieur ou d’une certification professionnelle. Une combinaison de formation de consultant financier et d’expérience professionnelle est généralement nécessaire pour que quelqu’un progresse dans cette carrière.
Un baccalauréat est normalement requis pour obtenir un poste de premier échelon en tant que conseiller financier, également appelé planificateur ou conseiller financier. Le domaine académique du candidat n’est pas nécessairement important, mais idéalement, la personne aurait suivi plusieurs cours en commerce et en finance. Une formation en droit ou en économie pourrait également être utile. De nombreux étudiants suivent des cours spécialisés supplémentaires, tels que ceux qui portent sur les impôts ou la planification successorale. En outre, un bon service client et des compétences interpersonnelles sont également généralement considérés comme essentiels au succès dans ce domaine.
Bien que le niveau de réglementation puisse varier d’un pays à l’autre, la plupart des consultants financiers aux États-Unis doivent être agréés ou enregistrés, selon leur juridiction. Ceux qui vendent des produits tels que des polices d’assurance ou des actions reçoivent généralement des licences délivrées par les conseils d’État. En outre, les petites entreprises de planification financière doivent généralement s’inscrire auprès de leurs autorités de réglementation d’État, tandis que les grandes entreprises s’inscrivent normalement auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis.
Lors de la sélection d’une méthode de formation de consultant financier, ceux qui souhaitent passer l’examen Certified Financial Planner® (CFP®) ne doivent pas nécessairement posséder un diplôme. Souvent, un certificat de planification financière est acceptable, tant qu’il a été obtenu dans une institution approuvée par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Les candidats à l’examen doivent généralement avoir au moins trois ans d’expérience professionnelle, en plus d’avoir terminé un programme menant à un diplôme ou à un certificat approuvé et ayant réussi un examen éthique. Une variété de programmes sont disponibles pour répondre aux besoins individuels de formation des consultants financiers, de l’étude traditionnelle en classe aux options d’apprentissage en ligne et à distance.
En général, la concurrence pour les postes dans les services financiers est élevée. En conséquence, les personnes ayant une formation avancée en conseil financier sont souvent plus susceptibles d’obtenir une considération privilégiée pour les postes vacants. Les opportunités d’avancement pour les consultants financiers peuvent varier de la gestion d’une entreprise à l’ouverture de sa propre entreprise.