Pour devenir coach financier, vous devez d’abord vous renseigner sur les lois de votre juridiction qui régissent qui peut fournir des conseils financiers. Selon le type de conseils et de soutien que vous donnez en tant que coach financier, vous devrez peut-être obtenir une licence en tant que conseiller financier avant d’ouvrir votre cabinet. À ce titre, vous devrez peut-être suivre une formation à la fois en tant que conseiller financier et coach professionnel. Une fois que vous avez terminé toute formation nécessaire et obtenu un permis, vous pouvez commencer à offrir vos services à d’autres.
En règle générale, vous n’aurez pas besoin d’une licence pour devenir entraîneur professionnel. Vous pouvez toutefois choisir d’obtenir des titres professionnels en suivant un programme de certification de coach de vie. Ces programmes sont généralement offerts par des associations professionnelles de coaching. Dans le cadre de votre formation, vous pourrez peut-être vous concentrer sur le coaching de personnes en matière financière. Si les cours de coaching financier ne sont pas disponibles dans le cadre de votre programme de formation, vous pouvez rechercher des cours de formation continue qui peuvent vous aider à devenir un coach financier. Vous pouvez également commencer à travailler en tant que coach de vie général, en améliorant vos compétences en coaching avant de décider de vous spécialiser dans un domaine du coaching.
De nombreux domaines réglementent l’offre de conseils financiers. Si vous devenez coach financier dans le seul but d’essayer de motiver vos clients à dépenser leur argent judicieusement et à développer leur épargne, vous n’aurez peut-être pas besoin de suivre une formation ou une licence supplémentaire. Si vous envisagez d’offrir des conseils financiers plus spécifiques, tels que des suggestions d’investissements appropriés, vous risquez d’enfreindre la loi de votre région, à moins d’obtenir une licence de conseiller financier. Le processus pour devenir un conseiller financier agréé varie selon la juridiction, mais peut vous obliger à obtenir un baccalauréat, une série de cours de certification ou les deux. Vous devrez peut-être également effectuer un stage avant de pouvoir vous asseoir pour votre licence de conseiller financier.
Après avoir obtenu la formation nécessaire pour devenir coach financier, il vous appartiendra généralement de commencer votre pratique de coaching financier. Vous pourrez peut-être démarrer votre carrière d’entraîneur en devenant certifié par une association professionnelle qui peut vous ajouter à son répertoire d’entraîneurs. Vous pouvez également être en mesure d’offrir des conseils financiers et un coaching financier sous forme de “forfait global” qui peut vous distinguer des autres coachs et conseillers financiers qui n’ont reçu qu’une formation dans un domaine.