Si vous souhaitez devenir planificateur financier, vous devrez choisir une école de planification financière qui répond aux normes de licence et de certification établies par les lois de votre région et les organisations professionnelles de planification financière. Si vous vivez dans un endroit où la planification financière est une profession autorisée ou réglementée, vous voudrez suivre un cours approuvé par l’organisme de surveillance réglementaire des planificateurs financiers. Si vous cherchez une certification, vous devrez fréquenter une école de planification financière approuvée par l’organisme de certification. Une fois que vous avez déterminé si une école est acceptable pour l’obtention d’une licence ou d’une certification, vous devez alors enquêter sur la réputation de l’école et déterminer si vous pouvez vous permettre les frais de scolarité et le temps nécessaire pour terminer le programme.
Dans certains endroits, n’importe qui peut s’appeler planificateur financier ou conseiller financier sans satisfaire aux exigences en matière d’éducation ou de licence. Dans d’autres endroits, l’utilisation d’un tel titre nécessite de respecter des directives de licence strictes. Si vous vivez dans une région où une licence est requise, contactez le conseil des licences et demandez une liste des écoles qui répondent aux critères d’octroi de licence en tant que planificateur financier. Si vous envisagez d’adhérer à une organisation professionnelle qui offre une certification, vous devez faire une demande similaire. Dans certains cas, les associations professionnelles parrainent et administrent leur propre programme scolaire de planification financière.
Une fois que vous avez vos listes d’écoles acceptables, vous pouvez commencer à choisir la meilleure école de planification financière pour vous. Si vous avez déjà un diplôme universitaire, vous voudrez peut-être envisager un diplôme de troisième cycle en planification financière ou un programme de certificat. Si vous n’avez pas de diplôme universitaire, vous voudrez peut-être poursuivre des études en planification financière dans une université. Un diplôme d’une école de planification financière universitaire peut avoir plus de prestige qu’un certificat d’un cours autonome. Cependant, si vous êtes déjà titulaire d’un diplôme d’une bonne école, l’endroit où vous obtenez votre formation en planification financière n’est peut-être pas aussi critique.
Si votre temps est limité, les cours de planification financière en ligne peuvent être une bonne option pour vous. Il est important d’enquêter sur une école de planification financière en ligne, car il est facile pour les opérations frauduleuses de mettre en place ce qui peut ressembler à un programme légitime. Une autre question à considérer est le coût. Les programmes de planification financière offerts dans les universités et les collèges publics peuvent s’avérer moins coûteux que ceux offerts par les écoles privées et les organisations professionnelles. Si vous fréquentez une école de planification financière pour poursuivre votre carrière, vous pourrez peut-être demander à votre employeur de rembourser vos frais de scolarité.