Lorsque les investisseurs disposant d’un capital prêt souhaitent choisir le meilleur fonds indiciel à grande capitalisation pour un portefeuille, ils peuvent bénéficier de l’examen des aspects techniques du fonds, ainsi que du contexte de marché plus large, de ce qu’ils veulent retirer de la relation d’investissement , et comment ils perçoivent la stratégie et le leadership du fonds. Un fonds indiciel à grande capitalisation est, par nature, une option de fonds relativement plus stable, où l’investissement dans des sociétés éprouvées combiné à une méthode de « suivi indiciel » diversifié offre des gains plus réalistes. L’examen du prospectus ou du rapport du fonds peut aider les acheteurs à maximiser le bénéfice de leur investissement.
Certaines des caractéristiques financières de base d’un fonds indiciel à grande capitalisation peuvent être révélées lorsque le client potentiel regarde comment son argent sera traité dans une option de fonds. Le « ratio des dépenses » donne un aperçu des types de frais et des dépenses globales qui découleront des rendements éventuels. Même avec des fonds indiciels sans frais, où l’investissement est censé entraîner des coûts inférieurs, l’argent que les investisseurs dépensent pour participer peut s’additionner, donc une analyse détaillée est une bonne idée.
Les investisseurs devront également tenir compte de l’incidence d’un fonds indiciel à grande capitalisation spécifique sur leur situation en matière de déclaration de revenus. Les experts recommandent des fonds avec une plus grande « efficacité fiscale ». Certains disent que les fonds à grande capitalisation conviennent mieux à cette fin en raison des risques moindres encourus. Chaque fonds aura une charge fiscale différente que l’investisseur doit déterminer dans le cadre de sa situation de revenu total.
Une grande idée avec un fonds indiciel à grande capitalisation implique la façon dont le leadership choisit les actions impliquées. Dans ce type de fonds, les actions sélectionnées seront très probablement des leaders de l’industrie qui existent depuis un certain temps. Le nom « grande capitalisation » pour une action implique une grande entreprise avec une valeur totale des actions, des actions en circulation plus le cours de l’action, de plus de 10 milliards de dollars. Cela signifie que les actions impliquées dans les fonds indiciels à grande capitalisation tomberont généralement dans la gamme des «actions de valeur» qui ont déjà fait leurs preuves sur le marché. Cela ne signifie pas qu’il n’y a pas de risques avec un stock de valeur, mais cela donne à certains commerçants la tranquillité d’esprit que leur argent est dans un endroit relativement plus sûr.
En plus de l’idée que les fonds indiciels à grande capitalisation investissent dans des actions de valeur, certains gestionnaires de fonds utilisent l’idée de «pondération du marché» pour donner plus de valeur aux actions à grande capitalisation avec une chance de gagner de la valeur marchande. D’autres fonds indiciels avec un contenu en actions à grande capitalisation se concentrent sur les dividendes, les revenus ou d’autres objectifs utiles. Les investisseurs peuvent également envisager l’idée d’accéder à un fonds, où certains fonds indiciels à grande capitalisation sont transformés en fonds négociés en bourse ou ETF. Ces fonds peuvent souvent être négociés tout au long de la journée de marché et facilement suivis par des comptes de courtage en ligne.