Un planificateur financier personnel peut vous aider à gérer vos actifs et votre argent pour préparer l’avenir. Il y a plusieurs questions à considérer lors du choix d’un planificateur de finances personnelles, notamment vos propres besoins financiers, les qualifications de votre planificateur et la qualité de votre collaboration. En ce qui concerne la gestion de vos actifs, il est particulièrement important de faire des recherches adéquates et de poser les bonnes questions à votre planificateur de finances personnelles.
La première étape consiste à se faire une idée générale de l’historique de votre planificateur de finances personnelles. Posez des questions sur son expérience de travail et ses domaines d’expertise. Vous devriez embaucher un planificateur qui possède des connaissances précises dans les domaines qui vous intéressent le plus, qu’il s’agisse de l’épargne, des placements, de la retraite ou de la planification successorale. Renseignez-vous sur les méthodes de travail de votre éventuel planificateur, y compris sa façon d’aborder les investissements. Si le planificateur possède une certification, telle qu’une certification d’analyste financier agréé (CFA) ou de planificateur financier agréé (CFP), demandez quelle organisation a délivré le certificat et contactez-le pour vous assurer de sa validité.
Il est également important de tenir compte de la réputation de votre planificateur. Utilisez les forums de discussion communautaires, les publications locales et d’autres sources similaires pour avoir une idée de la façon dont un planificateur particulier est perçu. Il peut également être utile d’obtenir des références d’autres personnes. Votre planificateur est sûr de vous mettre en contact avec ses clients les plus satisfaits, mais vous pouvez toujours avoir une bonne idée de ce que c’est que de travailler avec le planificateur.
Prenez rendez-vous au bureau du planificateur de finances personnelles. Pendant que vous y êtes, essayez d’avoir une idée de la façon dont l’entreprise fonctionne. Faites attention à la façon dont l’équipe du bureau interagit et si les employés semblent attentifs à leur travail. Observez l’environnement général du bureau et essayez de déterminer s’il est géré efficacement.
Il est également crucial de déterminer si vous travaillerez bien avec votre planificateur. Il ou elle doit vous fournir des informations claires et compréhensibles. Assurez-vous que vous vous sentez à l’aise pour poser des questions. Il est également important que votre planificateur écoute attentivement vos préoccupations. Vous ne voulez pas d’un planificateur qui se concentre davantage sur la vente de produits et services spécifiques que sur l’écoute de vos besoins.
Une fois que vous avez fait des recherches approfondies sur les qualifications de votre planificateur de finances personnelles, assurez-vous de vous renseigner sur les obligations personnelles et financières de faire des affaires ensemble. Demandez quels seraient vos coûts totaux, y compris les frais de votre planificateur et les actifs achetés en votre nom. Vous devez savoir comment votre planificateur sera payé, que ce soit par des taux horaires, des frais fixes, les commissions gagnées sur les produits vendus ou une combinaison de méthodes. Découvrez si vous devez signer un contrat et les conditions auxquelles vous devez accepter. Assurez-vous de bien comprendre quelles obligations vous avez envers votre planificateur et vice versa.