Choisir le meilleur gestionnaire de fonds peut être une tâche écrasante. Avec autant de sociétés de gestion de fonds différentes en activité aujourd’hui, le nombre d’options peut parfois être supérieur à ce qu’un consommateur est capable de traiter. Heureusement, il existe quelques stratégies de base qui aident à réduire le nombre de gestionnaires potentiels et permettent de trouver le meilleur gestionnaire de fonds pour vos besoins.
Votre première tâche dans l’évaluation des sociétés de gestion de portefeuille consiste à déterminer exactement ce dont vous avez besoin en matière de soutien et de services. Les particuliers voudront se concentrer sur les entreprises spécialisées dans la gestion de l’argent personnel. Les services dans ce domaine comprennent la budgétisation, la création et la croissance de l’épargne et, en général, l’arrangement des dettes afin qu’elles puissent être tenues à jour avec les flux de trésorerie mensuels habituels. Pour les personnes intéressées à créer un portefeuille de placement, il est important de se tourner vers les sociétés de gestion de portefeuille qui offrent l’accès à un courtier en valeurs mobilières ainsi qu’à un planificateur et gestionnaire financier.
Après avoir identifié les sociétés de gestion de portefeuille qui fournissent les services requis, votre prochaine étape consiste à enquêter sur la réputation générale de chaque société. Faire des enquêtes auprès de la communauté financière peut vous aider à y parvenir. Votre banquier peut souvent fournir des données relatives à la stabilité financière de chaque entreprise figurant sur votre liste, ainsi que vous aider à connaître d’autres détails, tels que la durée d’activité de l’entreprise. Vous pourrez également savoir lesquelles des entreprises ont la réputation d’être centrées sur le client, avec lesquelles il est facile de travailler et, en général, accordent une grande importance à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Une fois que vous avez une liste d’une demi-douzaine de sociétés de gestion de portefeuille pouvant fournir les services dont vous avez besoin et jouissant d’une bonne réputation dans la communauté financière, il est temps de prendre contact avec chacune d’entre elles. Votre objectif ici est de déterminer laquelle des entreprises vous procure un sentiment de confort et de confiance. Pour que la relation d’affaires fonctionne, vous devez avoir la certitude que l’entreprise de votre choix comprend votre philosophie financière générale et peut adapter ses services à vos besoins. Si, pour une raison quelconque, vous pensez qu’une entreprise donnée ne semble pas comprendre ce dont vous avez besoin en matière de planification et de gestion financières, passez au prochain gestionnaire de fonds sur votre liste.
Par processus d’élimination, vous pourrez trouver au moins quelques sociétés de gestion de portefeuille qui inspirent confiance et qui disposent des ressources et de la bonne réputation dont vous avez besoin. À ce stade, demandez des échantillons des rapports qu’ils fournissent régulièrement à leurs clients. Pouvez-vous les comprendre? Si les rapports sont difficiles à déchiffrer, cela pourrait être un problème. Optez pour l’entreprise qui publie des rapports que vous pouvez lire facilement, sans avoir à parcourir beaucoup de façades supplémentaires. Cela vous fera gagner un temps considérable et vous rendra beaucoup plus heureux à long terme.