Votre première étape devrait être d’évaluer avec précision vos objectifs d’investissement. Ensuite, vous voudrez déterminer dans quelle mesure vous êtes à l’aise de risquer votre argent. Si vous êtes à l’aise avec des risques plus élevés, vous avez la possibilité d’obtenir des rendements plus importants. À l’inverse, les fonds à faible risque ont généralement des rendements inférieurs. La prochaine étape devrait être de consulter un service de cotation de fonds et de sélectionner les fonds de fiducie de revenu qui vous intéressent.
Les fiducies de revenu sont des entités qui détiennent des actifs productifs de revenus. Les actions sont mises à disposition de la même manière que les actions d’une société sont mises à la disposition des investisseurs. La fiducie utilise les actifs pour générer un revenu qui est ensuite distribué sous forme de dividende aux actionnaires. L’exemple le plus courant est une fiducie de placement immobilier (FPI). Les FPI détiennent des biens locatifs ou achètent et vendent des biens immobiliers de manière spéculative pour générer des revenus.
Un fonds commun de placement est un programme d’investissement qui utilise le capital de plusieurs investisseurs pour acheter plusieurs types d’actions, d’obligations ou d’autres instruments d’investissement. Les fonds de fiducie de revenu sont des fonds communs de placement qui investissent principalement dans des fiducies de revenu. Ces fiducies ont des actions qui se négocient comme des actions. Les fiducies de revenu versent des dividendes aux fonds, ce qui augmente la valeur des fonds de fiducie de revenu. Contrairement à la détention directe des fiducies, les dividendes ne fourniront un revenu que si vous vendez les actions des fonds.
Les fonds de fiducie de revenu peuvent également investir dans d’autres instruments dans le cadre d’un plan de diversification de portefeuille. Le fonds que vous choisirez résumera ses objectifs et sa philosophie de placement dans son prospectus. Si les objectifs et les stratégies du régime correspondent aux vôtres, il peut s’agir d’un bon véhicule de placement de revenu pour vous. La performance historique du fonds démontre à quel point le fonds a été rentable dans le passé.
Même si les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, si la même direction est présente, vous pouvez avoir une certaine confiance dans la rentabilité continue du fonds. L’un des avantages d’un fonds est qu’il s’agit d’un moyen facile et peu coûteux de se diversifier. À l’instar des fonds d’actions ou d’obligations conventionnels, le capital plus important d’un fonds de fiducie de revenu lui permet d’acheter des quantités importantes de diverses fiducies. Cela permettra une rentabilité continue si un ou plusieurs des avoirs perdent de la valeur.
Votre recherche peut révéler des entités connues sous le nom de fiducies de revenu canadiennes. Ces fiducies de revenu fonctionnent de la même manière que les FPI, mais sont plus diversifiées quant au type d’actifs productifs de revenu détenus. Le code fiscal canadien prévoit un traitement fiscal préférentiel pour une société ordinaire si elle est organisée en fiducie de revenu. N’oubliez pas de vérifier auprès de votre conseiller fiscal ou de l’IRS comment traiter les situations fiscales découlant des gains en capital ou des revenus provenant de sources extérieures aux États-Unis.