Mener des recherches appropriées avant de conclure un accord ou un contrat majeur peut faire la différence entre le succès ou l’échec de cette relation. Ce processus de vérification est connu sous le nom de diligence raisonnable et est effectué avant la conclusion de tout accord. Trouver les services de diligence raisonnable appropriés peut être basé sur l’industrie dans laquelle un accord est conclu. Qu’il s’agisse d’une fusion ou d’une acquisition, de l’achat d’un bien immobilier ou d’un investissement dans une entreprise, il existe des services pour soutenir ce processus de vérification. Le bon service peut être trouvé soit en réseautant avec d’autres participants de l’industrie lors de conférences et de séminaires, en effectuant une recherche en ligne ou en travaillant au téléphone.
Avant d’embaucher une autre entreprise ou partie pour participer à un processus de vérification de toute nouvelle entreprise ou relation, les services de diligence raisonnable peuvent commencer en interne. Une liste de contrôle est créée pour restreindre le processus de sélection ou exclure les parties non qualifiées. S’il s’agit d’une entreprise d’investissement, l’historique des performances au cours des dernières années doit être analysé, en comparant les attentes financières aux résultats réels. D’autres relations clés doivent également être examinées. Ces activités font toutes partie des services de diligence raisonnable qui peuvent être couplées à l’embauche d’une firme externe.
Il existe différents types de services de diligence raisonnable, y compris la diligence raisonnable d’enquête, qui peuvent être menées par des membres actuels ou anciens des forces de l’ordre et qui conviennent aux transactions d’investissement. La diligence raisonnable d’enquête peut être trouvée en réseautant avec des pairs de l’industrie ou en utilisant une base de données d’investissement. Il existe des entreprises de vérification qui comptent d’anciens membres du personnel des forces de l’ordre qui connaissent les types de signaux d’alerte à rechercher dans les antécédents et le caractère d’un individu qui pourraient indiquer un comportement frauduleux potentiel. Un consultant en investissement peut également être en mesure de recommander un service de diligence raisonnable en matière d’investissement. Ce type est conçu pour découvrir les tendances à la fraude avant qu’une faute professionnelle ne se produise et peut empêcher les investisseurs institutionnels et les petits investisseurs de conclure un accord d’investissement frauduleux tel qu’un stratagème de Ponzi, qui est une arnaque d’investissement qui verse des bénéfices avec de l’argent destiné à être investi.
Une diligence raisonnable en matière de fusion et d’acquisition peut également être appliquée. Avant qu’une société ne conclue un accord qui changera l’avenir de cette entreprise, elle a la responsabilité envers les actionnaires, les employés et le conseil d’administration de sélectionner la bonne relation et les bonnes conditions. Une entreprise peut embaucher un consultant et un avocat pour soutenir le processus de vérification et peut même affecter du personnel interne clé pour l’aider dans le processus.
Une entreprise tierce externe est particulièrement vitale si une transaction est conclue à l’étranger lorsqu’il n’est pas possible d’être physiquement présent pour commencer le processus de recherche. Dans ce cas, une entreprise présente dans la région où un accord est envisagé doit être engagée. C’est là que s’appuyer sur les relations existantes avec les banquiers, les consultants et les pairs du secteur entre en jeu et peut conduire à l’intégration appropriée des services de diligence raisonnable.