Comme de nombreux investisseurs le savent de première main, choisir la bonne société de courtage en investissement est essentiel pour créer et maintenir un portefeuille solide. Étant donné que les investisseurs ont un large éventail de préférences, de styles d’investissement et d’objectifs financiers, il est important d’opter pour une maison de courtage qui reconnaît et soutient les objections d’investissement de l’investisseur individuel. Cependant, il existe un groupe de caractéristiques essentielles qui sont susceptibles de s’appliquer chaque fois qu’un investisseur achète un service de courtage.
Pour de nombreux investisseurs, l’objectif principal de l’investissement est de se préparer pour les années après la retraite. Pour cette raison, un bon courtier en investissement disposera de nombreuses options à cette fin. La maison de courtage sera en mesure de donner accès à un planificateur financier qui peut aider l’investisseur à élaborer une stratégie susceptible de fournir un pécule sûr pour les années à venir. Dans le cadre de ce type de gestion de fonds de retraite, un conseiller financier peut guider le client vers des investissements possibles tels qu’un plan 401 (k) construit sur une base d’investissements à risque faible à moyen.
Si les objectifs de l’investisseur penchent davantage vers la génération de revenus à utiliser maintenant, un conseiller en placement peut aider le client à déterminer son niveau de confort avec la volatilité. Cela correspond aux objectifs financiers que le client a en tête. Par exemple, si l’investisseur cherche des moyens de générer suffisamment de fonds pour acheter une maison en cinq ans, la société de courtage en placement peut identifier et proposer des options susceptibles de générer des rendements qui aideront à atteindre l’objectif.
Lorsqu’il s’agit de choisir une société de courtage en placement, il est également important d’avoir une grande confiance dans l’intégrité et l’éthique de l’entreprise. Cette confiance est cultivée par l’histoire passée de la maison de courtage. Toute entreprise qui a une solide expérience en matière d’aide à ses clients pour bâtir avec succès un portefeuille d’investissement solide mérite d’être prise en considération.
En même temps, il est important que la fonction de courtage en placement soit irréprochable. Les citations multiples pour infractions à la réglementation sont des signes avant-coureurs que quelque chose ne va pas. Évitez tout courtage en investissement qui semble fragile en matière d’éthique, quel que soit le type de rendement qu’il promet de vous aider à réaliser. À long terme, vous vous en sortirez en optant pour une entreprise qui respecte les règles et vous évite, ainsi qu’à l’entreprise, des ennuis.
Essentiellement, choisir le bon courtage en investissement consiste à trouver une entreprise qui réussit, qui est honnête, qui respecte vos objectifs et qui est prête à travailler avec vous pour atteindre ces objectifs. Même si vous trouvez que cela signifie payer une commission ou des frais un peu plus élevés sur vos transactions, cela en vaudra la peine si vous savez que vous êtes entre de bonnes mains.