Une carrière en planification financière consiste à aider les clients à prendre des décisions financières concernant la retraite, les véhicules de placement, les polices d’assurance et d’autres planifications générales. La carrière nécessite généralement un diplôme en comptabilité ou dans un domaine similaire tel que la finance, l’économie ou le droit. En plus de l’éducation, les particuliers auront souvent besoin d’une série de licences leur permettant de vendre des titres et des investissements à leurs clients. L’obtention d’un permis professionnel est également une option pour se lancer dans une carrière en planification financière. Cela prépare une personne à un emploi dans une entreprise de services financiers ou un cabinet privé.
La planification financière implique souvent la vente de produits aux clients. L’expérience en éducation et les licences professionnelles aident à accroître les connaissances de l’individu sur l’impact des décisions financières. Cependant, travailler dans une entreprise de services financiers exige que l’individu apprenne à vendre des titres, des comptes et des programmes de retraite, des obligations et d’autres articles. Cela nécessite plus de sens de la vente que de connaissances techniques pour réussir dans une carrière en planification financière. Les individus peuvent également adapter leurs connaissances à une partie spécifique du domaine de la planification financière, comme les comptes de retraite, la planification financière des collèges ou d’autres services.
La plupart des gouvernements réglementent fortement les ventes de titres, de fonds communs de placement et d’obligations. Cela garantit que les planificateurs financiers et autres personnes ayant des carrières similaires ne tentent pas de survendre les investissements d’une entreprise. De plus, ces licences aident à former les individus sur la façon de gérer un bureau de courtage qui implique la supervision d’autres agents vendant des investissements en valeurs mobilières. Les licences sont généralement individuelles les unes par rapport aux autres, ce qui signifie qu’un candidat doit réussir plusieurs examens et s’engager dans une formation professionnelle continue. Ne pas avoir ces licences peut limiter la croissance et les opportunités d’une carrière en planification financière, empêchant même les individus de travailler dans le domaine professionnel.
La certification professionnelle pour une carrière en planification financière comprend les licences de planificateur financier certifié, d’analyste financier agréé et de consultant financier agréé. Les certifications sont proposées par le Certified Financial Planner Board of Standards, le CFA (Chartered Financial Analyst) Institute et l’American College, respectivement. Chaque licence offre une reconnaissance internationale pour avoir des connaissances spécifiques sur la planification financière. Différents pays peuvent préférer ou exiger l’un par rapport à l’autre, selon les réglementations gouvernementales en matière de vente de titres.
Une fois que les individus ont rempli les conditions d’éducation, de licence et de certification nécessaires pour leur carrière en planification financière, ils devront déterminer où ils souhaitent travailler. Les grandes entreprises de services financiers, y compris les compagnies d’assurance, sont des cibles courantes pour les emplois de planification financière. Cependant, les particuliers peuvent également se lancer en affaires une fois qu’ils ont acquis des connaissances et un aperçu de l’industrie. Se faire connaître par le biais de grandes entreprises peut aider un individu à commercialiser sa propre entreprise et à développer une clientèle pour la planification financière.