Il n’y a aucune exigence en matière de formation pour démarrer votre propre entreprise de planification financière, mais il est utile d’obtenir un diplôme en finance ou en économie. Assurez-vous de vérifier auprès de votre gouvernement local pour déterminer les licences commerciales que vous devez acquérir et pour identifier les restrictions de zonage qui affectent l’emplacement de votre entreprise. Peu importe où vous choisissez d’exploiter votre entreprise – à la maison ou au bureau – assurez-vous d’avoir un espace approprié pour les réunions avec les clients. Pour éviter une catastrophe financière dans ce secteur d’activité, il est également important que vous souscriviez une assurance erreurs et omissions. Le démarrage de votre propre entreprise de planification financière implique également plusieurs autres étapes, notamment la mise en place d’une ligne téléphonique professionnelle, l’achat de cartes de visite, etc.
Un baccalauréat dans un domaine lié à la finance vous donne de la crédibilité et vous aidera à attirer des clients vers votre entreprise. Si vous choisissez de ne pas acquérir de diplôme, vous devriez quand même envisager de suivre quelques cours sur la gestion des risques, les investissements et les impôts. Vous pouvez également suivre des cours qui améliorent vos compétences en résolution de problèmes, en mathématiques et en analyse, car ce sont des éléments fondamentaux essentiels à l’exploitation d’une entreprise de planification financière. De plus, si vous vivez aux États-Unis, vous devez obtenir la certification de planificateur financier agréé en passant et en réussissant un examen par le biais du Certified Financial Planner Board of Standards.
Pour exploiter une entreprise de planification financière, il est probable que vous deviez obtenir certains types de licences. Ces licences varient en fonction de l’emplacement géographique dans lequel vous proposez vos services, alors assurez-vous de vérifier auprès de votre gouvernement local pour déterminer les types exacts dont vous avez besoin. Certaines régions ne vous obligent pas à enregistrer le nom de votre entreprise lorsque vous travaillez uniquement par vous-même. Cependant, la plupart des endroits exigent que vous enregistriez votre entreprise si vous embauchez des employés pour travailler pour vous. Si vous envisagez de vendre des produits financiers tels que des rentes et/ou des fonds communs de placement, vous devrez également acheter les licences appropriées pour le faire.
Même si une grande partie de votre travail en tant que planificateur financier peut être effectué à l’extérieur de votre domicile, vous devriez avoir un bureau pour rencontrer les clients. Le bureau peut être à votre domicile, mais assurez-vous que celui-ci et toutes les zones que les clients doivent traverser ont une apparence professionnelle. Si vous ne préférez pas un bureau à domicile, de nombreuses entreprises proposent des locations de bureaux, ce qui vous permet de louer un bureau à temps plein ou à temps partiel.
Pour aider à commercialiser une entreprise de planification financière auprès du public, vous pouvez prendre plusieurs petites mesures. Vous devez toujours fournir au public et à vos clients une ligne téléphonique professionnelle sur laquelle vous contacter. De préférence, aux États-Unis, cette ligne doit être un numéro sans frais. Pour aider à commercialiser votre entreprise auprès des clients, distribuez des cartes de visite et créez un site Web. Étant donné que de nombreux consommateurs recherchent des produits et des services sur Internet, il est préférable de confier également la création de votre site Web à un concepteur de site Web expérimenté.