Une personne qui veut devenir agent d’assurance-vie n’a pas nécessairement besoin d’un diplôme universitaire pour atteindre son objectif de carrière. La personne devra plutôt suivre une formation en assurance. Chaque État et province du Canada a établi ses propres exigences en matière de permis pour les agents d’assurance-vie. Une fois le programme de formation terminé, l’agent potentiel doit passer des examens d’assurance pour être agréé. Dans certains cas, une personne commence par travailler comme représentant du service à la clientèle pour une compagnie d’assurance avant de suivre le cours de formation en assurance.
Obtenir un diplôme en commerce est un bon point de départ pour une personne qui souhaite devenir agent d’assurance-vie. Même si l’agent peut être embauché pour vendre des produits d’un seul assureur, il exploite une entreprise. Le revenu des agents d’assurance-vie provient du versement d’une commission sur les polices vendues, et non de la perception d’un salaire.
Un programme universitaire en commerce aide les étudiants à se familiariser avec le marketing, l’administration des affaires, les mathématiques et la finance. Des cours de psychologie ou de sociologie seraient également utiles à quelqu’un qui souhaite devenir agent d’assurance-vie. Être à l’aise pour faire des présentations fait partie de ce type de travail, et des cours de prise de parole en public seraient également utiles.
Travailler pour une compagnie d’assurance en tant que représentant du service à la clientèle est un bon moyen pour un individu d’acquérir une certaine expérience dans l’industrie. Le rôle d’un représentant du service à la clientèle consiste à répondre aux questions des assurés et à aider à résoudre les problèmes de couverture. La formation dispensée par les assureurs pour ce rôle est une bonne préparation pour un individu qui souhaite éventuellement devenir agent d’assurance-vie.
Le travail d’un agent d’assurance-vie consiste à recueillir des informations et à conseiller les clients sur leurs besoins en matière d’assurance. L’agent doit être au courant des lois en vigueur concernant les ventes d’assurance pour l’État ou la province où il ou elle travaillera. L’agent potentiel doit également avoir un bon niveau de connaissance des produits sur les différentes options de couverture disponibles. Une personne qui suit une formation pour devenir agent d’assurance-vie doit également connaître le code de déontologie qui régit ce choix de carrière.
Chaque juridiction exige qu’une personne qui souhaite devenir agent d’assurance-vie passe un examen. Dans certains cas, la personne doit passer plus d’un examen pour être pleinement autorisée à vendre de l’assurance-vie. La note de passage acceptable varie selon la juridiction.