Un agent de portefeuille est un employé senior de l’entreprise qui est responsable de la gestion d’une gamme de produits, de services ou d’actifs. Une personne souhaitant devenir agent de portefeuille doit obtenir un diplôme collégial de premier cycle et acquérir une expérience pertinente dans l’industrie. De plus, les lois de nombreux pays exigent que de nombreuses personnes qui gèrent certains types d’actifs réussissent des examens de licence ou de certification.
Bien que les responsabilités professionnelles précises des agents varient d’un secteur à l’autre, les personnes employées dans ces rôles doivent acheter et vendre des actifs, produire des rapports financiers et certaines de ces personnes supervisent également une équipe d’associés. Par conséquent, de nombreux employeurs préfèrent occuper ces postes avec des personnes titulaires d’un baccalauréat en administration des affaires, en finance ou dans des domaines connexes. De plus, toute personne souhaitant devenir agent de portefeuille dans une grande entreprise peut devoir obtenir un diplôme d’études supérieures dans l’une de ces matières. Certaines entreprises recrutent activement des étudiants de troisième cycle sur les campus universitaires.
Avant d’obtenir son diplôme collégial, toute personne qui envisage de devenir agent de portefeuille peut acquérir une certaine expérience de travail en participant à un stage collégial. Les sociétés financières, y compris les banques, les compagnies d’assurance et les maisons de courtage, proposent des stages aux étudiants et ces sessions coïncident normalement avec les pauses entre les semestres universitaires. Les étudiants travaillent aux côtés d’agents de portefeuille chevronnés et ont un aperçu de leurs activités quotidiennes tout en participant à diverses tâches administratives. Dans de nombreux cas, les entreprises offrent des emplois permanents aux stagiaires, bien que ces opportunités d’emploi soient normalement subordonnées à l’achèvement effectif de leurs programmes d’études.
Un agent de portefeuille employé par une banque peut être responsable de la gestion d’un certain nombre de prêts à la consommation ou commerciaux. Ces personnes doivent s’assurer que les emprunteurs effectuent des paiements en temps opportun et, dans certains cas, l’agent peut être en mesure d’acheter et de vendre ces dettes à d’autres sociétés. De même, les personnes qui supervisent les portefeuilles de titres ou les contrats d’assurance sont également en contact régulier avec les clients et négocient ces actifs avec d’autres sociétés financières. Quelqu’un qui souhaite devenir agent de portefeuille dans une entreprise financière peut devoir suivre une série de cours de formation qui aboutissent à un examen de licence. En règle générale, les gens ne peuvent pas négocier des prêts, des actions, des obligations, des polices d’assurance ou d’autres types d’actifs financiers sans détenir les licences ou les désignations professionnelles appropriées.
Les entreprises de vente au détail, les entreprises de marketing et les entreprises de fabrication emploient également des agents de portefeuille pour gérer des pools d’actifs tels que des gammes de produits, des stocks ou même des contrats de comptes clients. Toute personne souhaitant assumer l’un de ces rôles doit d’abord acquérir une certaine expérience de travail au sein de l’industrie particulière dans un rôle administratif. De nombreuses entreprises exigent également que les candidats à ces postes aient une expérience antérieure en supervision, qu’elle ait été acquise dans le secteur en question ou en travaillant dans un domaine différent.