Une personne qui souhaite devenir conseiller financier a généralement besoin d’un diplôme d’études secondaires et d’un diplôme collégial pour poursuivre dans ce domaine. Dans de nombreux endroits, une personne intéressée par ce domaine peut également devoir suivre une formation en assurance afin d’obtenir un emploi de conseiller financier. De plus, une personne qui souhaite devenir conseiller financier peut devoir passer des examens pour deux types de licences. Selon les lois en vigueur dans sa juridiction, il peut avoir besoin à la fois d’une assurance et d’une licence en valeurs mobilières. Les conseillers financiers trouvent généralement du travail dans les banques, les institutions d’investissement, les compagnies d’assurance et les sociétés de valeurs mobilières.
Une personne qui souhaite devenir conseiller financier se prépare à une carrière en aidant d’autres personnes à planifier et à gérer leurs finances. Les fonctions exactes d’un conseiller financier peuvent dépendre de l’endroit où il travaille. Par exemple, certains emplois peuvent nécessiter un conseiller financier pour aider les gens à choisir des régimes d’assurance et à déterminer comment les payer. Un autre emploi peut exiger qu’une personne dans ce domaine aide les clients à élaborer et à gérer des plans de retraite ou à faire passer leur progéniture à l’université. Parfois, une personne dans ce domaine peut fournir un large éventail d’aides financières plutôt que de se concentrer sur une seule catégorie.
Habituellement, une personne qui souhaite devenir conseiller financier doit obtenir au moins un baccalauréat pour obtenir ce poste. Une personne intéressée par ce domaine peut poursuivre un baccalauréat en finance, en marketing ou même en affaires. Alors que les diplômes de licence sont généralement considérés comme appropriés pour commencer une carrière dans ce domaine, ceux qui obtiennent une maîtrise peuvent avoir un avantage sur les candidats à un emploi titulaires d’un diplôme de quatre ans. Il convient de noter que certains employeurs peuvent être disposés à embaucher des candidats qui ont obtenu un diplôme d’études secondaires ou l’équivalent. Dans un tel cas, ils peuvent être disposés à offrir une formation aux candidats qui ont de l’expérience dans un emploi lié à la finance.
En plus d’une formation collégiale, une personne qui souhaite devenir conseiller financier peut avoir à suivre des cours d’assurance pour se préparer à l’examen de licence de sa juridiction. Une personne peut opter pour une formation en classe en préparation de cet examen, mais il existe également de nombreux cours qu’une personne peut suivre à domicile. L’examen d’assurance couvre généralement des éléments tels que les pratiques de vente, les réglementations en matière d’assurance et l’éthique.
Une classe de valeurs mobilières peut également faire partie des exigences de formation pour une personne qui souhaite devenir conseiller financier. Cette formation aide une personne à se préparer à aider les clients à prendre des décisions d’investissement et même à gérer les transactions pour eux. Après avoir terminé cette formation, un conseiller financier en herbe doit généralement réussir un examen de licence en valeurs mobilières. Dans certains endroits, une personne peut avoir besoin du parrainage d’un courtier en valeurs mobilières pour passer l’examen de licence en valeurs mobilières de sa juridiction.
Une fois qu’une personne a suivi la formation nécessaire et obtenu les licences nécessaires pour devenir conseiller financier, elle peut chercher un emploi dans une société de planification financière, une maison de courtage ou un autre type de société de services financiers. Dans certains cas, une personne peut même offrir des conseils financiers de façon indépendante. Dans un tel cas, il peut avoir à demander une licence commerciale dans sa juridiction.