Un diplôme de premier cycle dans un domaine connexe profitera à quelqu’un qui aimerait devenir conseiller financier agréé. Ces domaines connexes comprennent la comptabilité, les affaires, la finance et l’économie. Une expérience de travail dans le secteur du conseil financier peut être utile pour apprendre le rôle et se constituer une clientèle. Certains conseillers choisiront d’acquérir une formation supplémentaire et des certifications de l’industrie. Quiconque souhaite devenir conseiller financier agréé doit être honnête et éthique.
Une large base d’éducation sur les questions financières, y compris les impôts, les investissements, l’assurance et la dette, est très utile pour les conseillers financiers. Ils doivent bien comprendre la situation financière de leurs clients et les ramifications des diverses décisions financières afin de pouvoir fournir des conseils efficaces. Par exemple, les planificateurs financiers devraient être en mesure d’évaluer avec précision l’effet de l’obtention d’une deuxième hypothèque pour rembourser la dette de carte de crédit ou l’effet d’une retraite anticipée sur le revenu à long terme des clients.
Les conseillers qui souhaitent acquérir plus d’expertise en planification financière pourraient envisager de poursuivre une maîtrise en administration des affaires (MBA). De nombreux conseillers financiers recherchent également une formation et une licence dans la vente d’assurances et d’investissements. Ces licences peuvent augmenter les services que les conseillers sont en mesure d’offrir à leurs clients.
Le titre de conseiller financier agréé peut ne pas être réglementé dans de nombreux pays. Certaines organisations de l’industrie, cependant, offrent une formation et des examens pour permettre à quelqu’un qui souhaite devenir conseiller financier agréé d’obtenir un titre par l’intermédiaire d’un conseil des normes. L’accréditation pourrait permettre au conseiller de développer des compétences et de s’établir plus facilement en tant qu’expert.
Un titre bien connu est celui d’analyste financier agréé. Il s’agit d’un programme rigoureux nécessitant des études approfondies et des examens. De nombreuses personnes qui souhaitent obtenir ce titre travaillent déjà dans le domaine de l’analyse financière. Ils fournissent généralement une analyse financière pour leur employeur plutôt que de travailler comme conseillers financiers pour les clients.
Chartered Financial Consultant (CFC) est un autre titre de compétence bien connu. Cette désignation exige à la fois une formation et une expérience de travail. Le candidat doit également réussir un test difficile. Souvent, les CFC travaillent dans le secteur de l’assurance.
Quiconque souhaite devenir conseiller financier agréé doit être très honnête. Il ou elle doit garder les informations des clients privées et doit travailler dans le meilleur intérêt du client. Dans de nombreux pays, les personnes reconnues coupables d’avoir enfreint les lois peuvent se voir interdire certains types de licences dans le secteur financier. Certaines organisations de services financiers peuvent également choisir de ne pas embaucher quelqu’un en tant que conseiller financier agréé si le demandeur a déposé son bilan ou a été reconnu coupable de certains crimes.