Pour devenir un conseiller financier certifié, décidez d’abord du domaine de la finance dans lequel vous souhaitez vous spécialiser. Il existe un certain nombre de certifications ou de désignations que vous pouvez obtenir après avoir suivi une formation spécifique et réussi des examens dédiés. De plus, certains programmes de formation associés à certaines certifications ont tendance à se concentrer davantage sur un domaine spécifique de la finance que sur d’autres, bien que la plupart couvrent également les autres domaines pour garantir que les candidats possèdent des connaissances financières approfondies et complètes. Parmi ces certifications figurent des titres tels que Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) et Certified Public Accountant (CPA). Pour pouvoir postuler à une certification, vous devez répondre à certaines exigences définies par l’organisation qui l’offre.
En règle générale, on peut devenir conseiller financier agréé s’il détient des titres tels que CFP, CFA, CPA et autres. Pour obtenir la désignation CFP, par exemple, une personne devra avoir une solide connaissance de nombreux sujets financiers, y compris les actions, les obligations, la planification de la retraite, la planification successorale et la planification fiscale. La connaissance de ces sujets peut provenir de l’éducation reçue au collège, de l’expérience de travail et / ou de la formation préalable à l’examen CFP spécifiée. Une personne peut obtenir la certification CFP après avoir réussi l’examen dédié, et elle doit également accepter de se conformer au code d’éthique, aux normes de planification financière et aux autres exigences spécifiées par l’organe administratif.
Les programmes CFP sont proposés dans de nombreux pays du monde. Aux États-Unis, par exemple, il est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards. L’organisme qui administre la certification CFP au Canada s’appelle le Financial Planners Standards Council, et celui au Royaume-Uni s’appelle l’Institute of Financial Planning. Dans de nombreux autres pays, le programme est supervisé par le Financial Planning Standards Board.
Les titulaires de CFA sont très appréciés dans le domaine du conseil financier et dans d’autres domaines de la finance professionnelle en général. Cette certification est accordée par le CFA Institute dans de nombreux pays. Pour devenir un conseiller financier certifié avec une désignation CFA, il faudra satisfaire aux exigences du CFA Institute, qui comprennent la réussite de trois examens rigoureux. Les examens testent les connaissances du candidat dans l’analyse de la sécurité, la gestion de portefeuille, l’économie, la comptabilité et d’autres domaines. De plus, le candidat doit comprendre et accepter de suivre les normes éthiques et professionnelles du CFA Institute.
Un titulaire de CPA sera principalement versé dans les questions fiscales, mais il peut également être très compétent dans de nombreux autres domaines. Le titre de CPA est principalement offert aux États-Unis, mais de nombreux pays, comme le Royaume-Uni, ont un titre équivalent appelé comptable agréé (CA). Une personne peut également devenir un conseiller financier certifié avec une désignation telle que Certified Fund Specialist (CFS), et le conseiller avec ce titre se spécialisera dans la prestation de conseils aux clients concernant l’investissement dans des fonds communs de placement.
En plus d’avoir l’une de ces certifications professionnelles, le conseiller financier peut être tenu d’obtenir une licence avant de pouvoir commencer à donner des conseils financiers aux clients. Avoir une licence dépendra des lois locales. Par exemple, de nombreux États américains exigent que les conseillers financiers réussissent un examen appelé Series 65, après quoi ils obtiennent une licence pour fournir leurs services. L’obtention de l’une des certifications est très favorable dans le secteur des conseils financiers, mais il faut vérifier les lois locales pour voir s’ils ont besoin d’une licence supplémentaire avant d’ouvrir leurs portes.