Pour devenir consultant financier enregistré, il est souvent nécessaire d’obtenir d’abord un diplôme de premier cycle dans un domaine tel que la comptabilité, la finance ou l’économie. De nombreux consultants en herbe peuvent également choisir d’obtenir un diplôme d’études supérieures dans un domaine connexe. L’objectif de la participation à ces programmes académiques est la maîtrise des principes et pratiques liés à la planification fiscale, à la gestion d’actifs, à la planification des assurances et aux avantages sociaux, entre autres. Une fois que vous avez obtenu votre diplôme, vous devrez peut-être obtenir une note de passage à un examen de compétence qui teste les compétences liées à des cas réels de conseil financier. Une personne qui souhaite devenir consultant financier enregistré peut également avoir besoin de travailler dans le domaine pendant plusieurs années et de suivre une formation continue en matière d’éthique.
Un consultant financier est un professionnel spécialisé dans l’aide aux organisations et aux particuliers dans la gestion de leurs actifs corporels et incorporels. Certains objectifs communs d’un consultant financier peuvent inclure le développement de nouvelles stratégies d’investissement, la réduction des niveaux de risque et l’aide aux organisations pour augmenter les bénéfices ou les retours sur investissements. Lorsqu’un conseiller financier est inscrit, il ou elle a démontré sa maîtrise des compétences et des pratiques de planification financière. La certification est normalement décernée par des organisations telles que le Certified Planner Board of Standards aux États-Unis.
Bien qu’il ne soit pas nécessaire d’obtenir un diplôme d’études supérieures pour devenir consultant financier enregistré, de nombreux professionnels pensent qu’une formation de niveau supérieur facilite l’obtention d’une certification. Un étudiant qui passe six ans à étudier les principes financiers a probablement développé une meilleure compréhension du domaine qu’un étudiant qui n’a consacré que quatre ans. Un diplôme d’études supérieures peut également faciliter le début de votre expérience professionnelle, en particulier sur les marchés du travail concurrentiels.
Après avoir obtenu un diplôme, vous devez passer un examen de compétence pour devenir consultant financier enregistré. Ce test est basé sur les informations que les étudiants apprennent dans leurs programmes universitaires de finance ou d’économie. Les personnes qui ont déjà une expérience professionnelle ou une expérience de stage en tant que consultants financiers peuvent trouver plus facile d’obtenir un score élevé à un test de compétence.
Afin d’acquérir l’expérience professionnelle nécessaire pour devenir consultant financier agréé, il peut être judicieux de commencer votre carrière pendant vos études. De nombreux professionnels en herbe constatent qu’en prenant des stages, ils peuvent réseauter avec des employeurs potentiels, des références et des pistes d’emploi. Il est courant que les individus occupent leurs premiers postes de consultant dans les entreprises où ils ont effectué un stage. Les organisations qui offrent une certification de consultant exigent normalement que les candidats aient joué un rôle important dans les processus de planification financière avant d’obtenir le statut enregistré.