La planification financière consiste à déterminer comment les gens peuvent gérer leur argent et disposer de suffisamment d’argent pour répondre à leurs besoins vitaux. Par exemple, les planificateurs financiers indépendants peuvent aider les personnes ayant des problèmes tels que l’élaboration d’un budget, l’établissement d’une épargne adéquate, la planification fiscale, les besoins d’assurance ou la planification de leurs besoins de retraite. Si vous aspirez à devenir un planificateur financier indépendant, vous aurez généralement besoin d’un diplôme universitaire et d’une certification.
L’obtention d’un diplôme d’études collégiales en économie ou en finance peut être utile si vous souhaitez devenir un planificateur financier indépendant. Les diplômes en économie ou en finance comprennent généralement des cours sur la gestion de l’argent, l’économie, l’évaluation des obligations, la gestion des risques et la planification fiscale. Ces types de cours sont très pertinents puisque le travail des planificateurs financiers indépendants consiste principalement à aider les gens avec des questions liées à l’argent.
De plus, il pourrait être utile d’interroger un planificateur financier indépendant pendant vos études. Interviewer quelqu’un qui travaille déjà comme planificateur financier peut vous aider à mieux comprendre les forces et les faiblesses de la carrière. En outre, cela vous aidera à déterminer si vous avez la personnalité et les compétences nécessaires pour réussir en tant que planificateur financier indépendant.
En règle générale, après l’obtention du baccalauréat, vous devez obtenir une certification de planificateur financier agréé (CFP) si vous espérez devenir planificateur financier indépendant. La certification CFP établit que vous êtes compétent dans vos connaissances financières et que vous êtes très concentré sur votre carrière en planification financière. La certification implique des aspects éducatifs, expérientiels, d’examen et de formation éthique.
Si vous devenez un planificateur financier indépendant, rencontrer des personnes qui ont besoin de services de planification financière implique généralement de les rencontrer en personne, une ou plusieurs fois par an, pour recueillir des informations sur ce qui se passe dans leur vie et leurs besoins financiers actuels. Par exemple, des questions telles que la présence d’un nouveau bébé, un mariage, un divorce, les frais de santé dus à des problèmes de santé imprévus ou les besoins de retraite sont des sujets typiques qui sont abordés. Sont également discutés leurs objectifs de vie généraux, leurs besoins financiers futurs projetés et s’ils préfèrent des investissements conservateurs, à haut risque ou à risque modéré. En tant que planificateur financier indépendant, vous obtiendriez ces informations afin de pouvoir concevoir un plan financier qui réponde à leurs désirs et besoins particuliers.
En matière d’argent, de nombreuses personnes ressentent le besoin d’aide et c’est pourquoi les individus sont souvent reconnaissants envers leur planificateur financier. Ainsi, les planificateurs financiers peuvent souvent tirer une satisfaction professionnelle extrême en aidant directement les autres à gérer leur argent et à atteindre leurs objectifs de vie. Si vous souhaitez devenir planificateur financier indépendant, un autre avantage est le fait que cette carrière vous permet d’être votre propre patron. Bien sûr, être votre propre patron exige que vous soyez très motivé, responsable et doué pour la tenue de dossiers. Certes, si vous êtes un travailleur acharné, si vous êtes motivé et si vous êtes ambitieux, être un planificateur financier indépendant pourrait être une bonne carrière pour vous.