Un banquier de premier plan est un employé des ventes d’une banque ou d’une institution financière qui est chargé de vendre des produits et services croisés aux clients existants ainsi que de commercialiser des produits auprès de prospects. Les exigences précises du poste varient d’une institution à l’autre, mais généralement, toute personne souhaitant devenir un banquier de premier plan doit d’abord acquérir une expérience en vente ou en banque dans un rôle plus junior. De plus, les banquiers chargés de vendre certains produits peuvent avoir besoin d’avoir suivi un programme d’études collégiales et un processus de certification réglementaire.
La plupart des institutions financières offrent une variété de produits de prêt, de dépôt et d’investissement. Des personnes ayant différents niveaux d’expertise et d’ancienneté sont en mesure de vendre certains de ces produits, mais les banquiers de premier plan sont généralement des employés de banque expérimentés qui sont souvent chargés de traiter avec des consommateurs et des entreprises fortunés. Par conséquent, toute personne souhaitant devenir un banquier de premier plan devra peut-être acquérir une expérience pertinente dans l’industrie tout en travaillant comme caissier ou associé au service à la clientèle. Au fil du temps, ces personnes peuvent suivre une série de formations au cours desquelles ils découvrent des produits et des techniques de vente de plus en plus complexes. Finalement, les banquiers chevronnés qui ont obtenu de bons résultats de vente peuvent postuler à des postes de premier banquier.
Outre les banques, d’autres sociétés financières, notamment des maisons de courtage et des compagnies d’assurance, vendent des titres, des produits de prêt et même certains comptes de dépôt. Par conséquent, plutôt que de commencer dans un rôle bancaire junior, une personne souhaitant devenir un banquier de premier plan peut bénéficier de travailler en tant qu’agent ou courtier dans l’une de ces autres sociétés financières avant de passer à la banque. En règle générale, les personnes qui travaillent comme agents ou courtiers d’assurance doivent d’abord suivre une série de cours de licence qui se terminent par un examen. Dans de nombreux cas, l’obtention d’une licence en valeurs mobilières ou en assurance est l’une des conditions préalables à un emploi bancaire de premier plan, auquel cas de nombreuses banques recherchent activement des personnes qui travaillent dans ces industries.
De nombreux produits de prêt sont complexes et les personnes qui ont une large compréhension de l’économie et de la finance peuvent plus facilement expliquer les fonds communs de placement, les rentes et autres produits de placement aux clients. Par conséquent, de nombreuses institutions exigent que toute personne souhaitant devenir un banquier de premier plan ait terminé un programme d’études collégiales en finance, comptabilité ou mathématiques. Outre les diplômes universitaires et professionnels, les personnes employées dans ces rôles doivent avoir certains attributs de caractère tels que la persévérance ainsi que de bonnes compétences interpersonnelles et organisationnelles. Quelqu’un qui souhaite devenir banquier peut bénéficier de l’inscription à un cours de formation professionnelle à la vente dans un collège communautaire. Dans certains marchés, un banquier de premier plan peut également avoir besoin de compétences en langue seconde; dans ce cas, suivre un cours formel de formation linguistique peut améliorer les perspectives d’emploi.