Devenez un stratège patrimonial en utilisant votre expérience et votre formation dans un domaine lié à la finance pour vous lancer dans le domaine de la gestion de patrimoine. Il existe une gamme d’emplois disponibles dans ce domaine, du travail avec des familles normales à la gestion de ceux qui ont des richesses personnelles extrêmement élevées, donc différentes choses sont requises pour les différents types de postes. En général, cependant, il est nécessaire d’avoir une formation en commerce ou en finance et une expérience de travail dans des fiducies, des investissements ou des postes de gestion financière. De bonnes compétences interpersonnelles et la capacité de planifier de manière stratégique et créative sont également des traits importants dont vous avez besoin pour entrer dans ce domaine.
Si vous souhaitez devenir stratège patrimonial, la première étape consiste à obtenir un baccalauréat en commerce ou en finance d’un établissement de quatre ans. De bonnes notes sont nécessaires car de nombreuses entreprises préfèrent embaucher des titulaires d’une maîtrise en commerce, comptabilité ou finance en plus d’un baccalauréat. Une maîtrise en administration des affaires (MBA), en comptabilité ou en finance vous donnera un avantage lorsque vous postulerez à des emplois dans ce domaine.
L’expérience est également une condition nécessaire pour devenir un stratège patrimonial. Pour être embauché dans la plupart des entreprises, vous devez avoir au moins quelques années d’expérience en tant que courtier en valeurs mobilières, en gestion de fiducies ou en tant que planificateur ou gestionnaire financier. Certaines entreprises exigent jusqu’à dix ans d’expérience, selon la clientèle, il peut donc être nécessaire de progresser dans le domaine une fois que vous y êtes entré. Une bonne façon de mettre le pied dans la porte est d’essayer de faire un stage dans une entreprise pendant que vous êtes à l’école. Même si vous devrez peut-être travailler sans être rémunéré, vous apprendrez des informations précieuses et rencontrerez des personnes qui peuvent vous aider avec des références professionnelles.
Les compétences interpersonnelles sont très importantes pour devenir un stratège patrimonial, car le travail implique de travailler avec des individus et des familles pour les aider à planifier l’avenir. Cela implique souvent de s’asseoir avec quelqu’un et de lui poser de nombreuses questions sur les actifs actuels, les projets futurs et les objectifs afin d’évaluer le meilleur itinéraire pour l’aider à y arriver. Pour qu’une personne se sente à l’aise de vous faire confiance avec son argent, elle doit d’abord vous aimer. D’autres caractéristiques importantes pour devenir un stratège patrimonial sont la créativité et la capacité de planifier à long terme. Afin d’aider à organiser les finances d’un individu, vous devez avoir une vision globale de l’avenir.