Les procès civils et pénaux font régulièrement appel à des témoins experts dans la plupart des juridictions. Un témoin expert dans le domaine bancaire pourrait être appelé à témoigner dans une affaire civile ou pénale. Les qualifications requises pour devenir témoin expert bancaire peuvent varier d’une juridiction à l’autre ; cependant, aux États-Unis, un témoin expert bancaire doit être formé dans le domaine, avoir une vaste expérience pratique et s’être forgé une réputation d’expert parmi ses pairs.
Un expert bancaire peut être appelé à témoigner pour un certain nombre de raisons. Dans un procès civil, un expert bancaire peut être nécessaire pour témoigner au sujet des politiques bancaires courantes ou des procédures de prêt spécifiques par exemple. Il ou elle peut également être nécessaire pour témoigner concernant un compte bancaire spécifique et l’historique des transactions du compte en cas de divorce. Dans un procès pénal, un expert bancaire peut être nécessaire pour témoigner concernant des transactions qui pourraient être à la base d’un stratagème de blanchiment d’argent, entre autres accusations criminelles potentielles.
Les directeurs de banque et les hauts fonctionnaires ont généralement au moins un baccalauréat en banque et finance, en économie, en commerce ou dans une discipline connexe. Afin de devenir un témoin expert bancaire, un individu doit d’abord obtenir l’éducation pour obtenir un emploi dans les échelons supérieurs de l’industrie bancaire. Bien qu’un baccalauréat soit probablement requis, une maîtrise ou un doctorat peut être nécessaire et est certainement recommandé.
Une fois qu’une personne qui envisage de devenir un témoin expert bancaire a terminé ses études, l’emploi dans le secteur bancaire est la prochaine étape. La plupart des banques ont un certain nombre de succursales qui ont toutes des directeurs adjoints et des directeurs. Un expert bancaire doit avoir une expérience professionnelle au moins au niveau d’un directeur de succursale. Idéalement, une personne qui aspire à devenir un témoin expert bancaire devrait avoir une expérience au niveau de l’entreprise en tant que vice-président, président, chef de la direction ou autre poste similaire.
Aux États-Unis, les tribunaux individuels déterminent qui se qualifie comme témoin expert au cas par cas en l’absence d’un accord entre les parties à l’affaire. En règle générale, le tribunal tiendra compte de la formation, des antécédents professionnels et de l’expérience du témoin potentiel, ainsi que de toute information supplémentaire qui amènerait le tribunal à conclure qu’il est considéré comme un expert dans le domaine par ses pairs. Si le tribunal est convaincu que la personne est un expert, elle peut alors témoigner en tant qu’expert.