Un plan d’investissement stratégique vous permet de rassembler les mesures que vous devez prendre aujourd’hui pour épargner dans un but précis que vous avez pour l’avenir. La première étape de l’élaboration d’un plan stratégique consiste à déterminer l’objectif ou la raison pour laquelle vous mettez en place le plan d’investissement stratégique. Vous pouvez ensuite décider si vous souhaitez créer votre propre plan ou travailler avec un professionnel. Quoi qu’il en soit, vous devrez également effectuer des recherches pour trouver les investissements qui vous aideront à atteindre l’objectif que vous vous êtes fixé en premier lieu.
Indiquez la raison pour laquelle vous élaborez un plan d’investissement stratégique. Les raisons de créer un plan d’investissement peuvent être presque infinies. Les raisons courantes sont les régimes de retraite, les fonds universitaires, pour économiser de l’argent pour l’achat d’une maison ou simplement pour avoir un pécule en cas d’urgence. Une fois que vous connaissez la raison que vous avez en tête pour établir le plan d’investissement stratégique, vous pouvez alors évaluer le temps que vous devez investir dans le plan pour atteindre votre objectif, ce qui se répercute également sur certaines des étapes futures.
Par exemple, si vous élaborez un plan d’investissement stratégique pour économiser de l’argent pour que votre enfant aille à l’université, vous savez combien de temps vous avez pour économiser et investir l’argent. Si l’enfant a un an, vous avez environ 17 ans de votre côté pour transformer votre argent d’aujourd’hui en suffisamment d’argent pour couvrir une éducation universitaire de quatre ans à l’avenir.
Vous devez ensuite décider si vous souhaitez élaborer le plan par vous-même ou choisir de travailler avec un professionnel de la finance pour vous aider à mettre par écrit le plan d’investissement stratégique. Certains professionnels de la finance pourront également vous aider à mettre en œuvre le plan en achetant et en gérant les placements. Si vous pensez avoir les connaissances et l’expérience nécessaires pour gérer cela par vous-même, vous pouvez passer à l’étape suivante. Si ce n’est pas le cas, la prochaine étape consiste à trouver le professionnel de la finance avec qui vous souhaitez travailler pour vous aider dans votre plan.
Une fois que vous avez déterminé l’objectif et le calendrier des investissements, l’étape suivante consiste à effectuer des recherches sur les types d’investissements dans lesquels vous pouvez placer votre argent pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Selon le calendrier de votre plan, vous devrez également évaluer votre plan régulièrement. S’il s’agit d’un investissement à court terme, des contrôles quotidiens, hebdomadaires ou mensuels peuvent être nécessaires, mais s’il s’agit d’un investissement à long terme, des contrôles mensuels ou annuels peuvent suffire. Le suivi de vos investissements permet de s’assurer que votre portefeuille croît dans la bonne direction, c’est-à-dire d’atteindre ou de dépasser vos objectifs de placement. Si ce n’est pas le cas, vous devez modifier le plan afin qu’il vous remette sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.