Un fonds de revenu géré est un type de fonds commun de placement dont les investisseurs reçoivent des dividendes réguliers. Plusieurs facteurs doivent être pris en compte lors de la sélection d’un fonds de revenu géré, tels que la stratégie du fonds, la structure des frais et l’historique des performances. Vous devez déterminer le revenu dont vous avez besoin, votre tolérance au risque et votre horizon temporel avant de choisir un fonds. Le fonds de revenu le mieux géré est celui qui répond le mieux à vos besoins.
Les fonds de revenu gérés contiennent un assortiment d’actions, d’obligations et d’autres titres qui versent des intérêts ou des dividendes. Les gestionnaires de fonds reçoivent des revenus des investissements sous-jacents et les reversent régulièrement aux actionnaires. La valeur des actions d’un fonds commun de placement fluctue, mais les versements de dividendes demeurent relativement stables parce que ces versements ne sont pas directement liés au cours des actions ou à la valeur des titres sous-jacents. Vous devriez rechercher des fonds qui ont l’habitude de verser des dividendes réguliers suffisamment substantiels pour répondre à vos besoins de revenu.
Passez en revue plusieurs prospectus de fonds de revenu gérés, qui peuvent être obtenus auprès de courtiers en placement agréés. Le prospectus du fonds détaille la stratégie du fonds et les avoirs généralement achetés par le fonds. Les fonds conservateurs investissent principalement dans des obligations d’État, tandis que les fonds plus agressifs contiennent principalement des actions de sociétés versant des dividendes. Les fonds obligataires lourds sont généralement moins risqués que les fonds d’actions et ont moins de volatilité des prix. Choisissez un fonds qui reflète votre tolérance au risque, mais tenez compte du fait que moins de risque entraîne généralement moins de rendement potentiel.
Les gestionnaires de fonds communs de placement et les représentants des ventes en placement ne sont pas autorisés à faire des prédictions sur les performances futures d’un fonds, vous devez donc consulter le prospectus pour voir les performances passées du fonds. L’historique d’un fonds de revenu géré n’est pas toujours indicatif de ses performances futures, mais si un fonds affiche régulièrement de bons résultats et qu’un autre connaît des difficultés constantes, il se peut que le fonds qui réussisse ait une meilleure stratégie de placement. Trouvez un fonds doté d’une stratégie judicieuse plutôt qu’un fonds contenant des titres d’un secteur particulier qui ne conserveront probablement pas leur valeur à long terme.
Comparez la structure de frais des fonds qui répondent le mieux à vos besoins de revenu et à votre niveau de tolérance au risque. Certains fonds de revenu gérés facturent des frais initiaux, d’autres ont des frais de sortie qui sont facturés lorsque vous vendez des actions, et d’autres n’ont aucun frais. En plus des frais de charge, les fonds de revenu gérés ont des frais d’exploitation annuels qui couvrent les frais d’administration. Investissez dans le fonds qui répond à vos besoins globaux, mais qui a le ratio de dépenses le plus bas.