L’évaluation de la performance des fonds d’actions exige que les investisseurs effectuent des recherches approfondies sur le pourcentage de rendement d’un fonds par rapport à d’autres fonds. Les investisseurs doivent se préoccuper de la performance d’un fonds non seulement à court terme, mais également sur une longue période. En outre, l’évaluation de la performance des fonds d’actions implique de déterminer le niveau de risque que le gestionnaire de fonds prend avec le capital investi. Les frais de gestion supplémentaires ajoutés à certains fonds et la compétence des gestionnaires de fonds doivent également être pris en compte par les investisseurs lors d’une évaluation.
Les fonds d’actions sont des fonds communs de placement qui concentrent leurs investissements sur les actions, qui sont un autre nom pour les actions. Les investisseurs peuvent obtenir une excellente diversification de portefeuille grâce aux fonds d’actions, car un fonds répartit généralement son capital entre de nombreuses actions différentes. Étant donné que la valeur de ces fonds n’est pas déterminée par les prix du marché mais plutôt par les actifs qu’ils détiennent, les investisseurs doivent avoir un moyen de juger un fonds par rapport à un autre. Une bonne évaluation de la performance d’un fonds d’actions peut avoir une incidence considérable sur le succès global d’un investissement.
Pour évaluer la performance des fonds d’actions, les investisseurs doivent étudier pour voir comment le capital investi dans les fonds a augmenté au fil du temps. Celle-ci est généralement exprimée en pourcentage. Par exemple, si un investisseur place initialement 1,000 100 dollars américains (USD) dans un fonds et que ce montant augmente au cours d’une année d’un total de 100 USD, le gain en pourcentage du fonds est de 1,000 USD divisé par 10 XNUMX USD, soit XNUMX %. Ces chiffres sont généralement disponibles dans le prospectus proposé aux investisseurs par un fonds d’actions ou sur divers sites Web d’investissement.
Il est important de comprendre que la performance d’un fonds d’actions ne peut être correctement évaluée que sur une période de temps significative. Certains fonds peuvent connaître une bonne année, puis retomber la suivante. Évaluer le gain d’un fonds sur plusieurs années peut donner aux investisseurs une idée de sa cohérence. Certains investisseurs peuvent également préférer sacrifier la possibilité de gains importants si cela signifie qu’il y aura moins de risques encourus. Pour cette raison, les investisseurs doivent comprendre les niveaux de risque associés à des fonds d’actions spécifiques.
D’autres facteurs peuvent influer sur le rendement des fonds d’actions. La plupart des fonds facturent des frais qui sont utilisés pour aider à payer le gestionnaire de fonds. De toute évidence, les fonds qui facturent les frais les plus bas ont tendance à retourner plus de capital à leurs investisseurs. De plus, le talent du gestionnaire de fonds dans la sélection des actions aura un impact important sur la performance d’un fonds. Les investisseurs doivent connaître les antécédents du gestionnaire de fonds si le fonds en question est relativement nouveau.