Pour tous ceux qui souhaitent planifier l’avenir, demander des conseils en placement compétents est une nécessité. Cela est vrai si l’individu commence avec très peu d’actifs à lancer ou s’il a un portefeuille d’investissement substantiel à gérer. Essentiellement, les meilleurs conseils sur les investissements proviendront de différentes sources, selon où vous en êtes dans la création de votre future sécurité financière.
Il est souvent recommandé aux gens de commencer par des options d’investissement simples et relativement sûres. Bien que les rendements ne soient pas spectaculaires, ils sont constants et il est très peu probable qu’ils entraînent une perte nette. Les débutants feraient bien de parler avec un banquier local. Les banquiers peuvent aider les clients à établir des comptes d’investissement de base, tels qu’un compte d’épargne, des certificats de dépôt et des comptes du marché monétaire. Le cas échéant, le banquier peut également prodiguer des conseils d’investissement utiles sur la façon de commencer à constituer un portefeuille d’actions ou d’investir dans des émissions obligataires à court terme.
En plus des banquiers, obtenir des conseils en placement auprès d’un planificateur financier professionnel est une bonne idée. Les planificateurs peuvent aider l’individu à développer des objectifs d’investissement spécifiques, basés sur l’état actuel de ses finances. Un conseiller financier peut également évaluer les habitudes de dépenses actuelles et aider les investisseurs potentiels à identifier des moyens pratiques d’éliminer le gaspillage et de détourner les fonds récupérés vers la réalisation de ces objectifs.
Un bon conseiller en placement est une autre excellente source de conseils en placement. En plus de recommander des stratégies impliquant des transactions sur actions, obligations et devises, le conseiller peut également examiner les détails d’une gestion efficace des fonds de retraite. Ce professionnel peut aider les clients à comprendre comment fonctionne un 401(k) par opposition à un fonds de pension d’employeur. Fournir des connaissances et des conseils de cette nature aide le client à prendre des décisions éclairées sur le moment et la manière d’investir.
Votre courtier ou négociant est également capable de fournir d’excellents conseils en placement. Les professionnels de ce type se font un devoir de comprendre votre style d’investissement particulier. Cela leur permet d’identifier les opportunités d’investissement susceptibles de vous intéresser et de vous fournir des informations sur ces opportunités. Cela vous évite d’avoir à parcourir vous-même divers investissements, à rechercher l’historique, à créer des projections sur les performances futures et d’autres détails qui entrent dans la réalisation d’un investissement judicieux. Les courtiers sont également susceptibles de vous avertir des investissements qui comportent un degré de risque plus élevé que celui avec lequel vous êtes à l’aise, ou qui ne devraient pas bien performer dans un avenir proche.
Une dernière source de conseils en investissement provient de vos collègues investisseurs. Il n’est pas rare que les investisseurs informent les autres des opportunités d’investissement qui viennent d’apparaître sur le marché et donnent leur avis sur l’augmentation ou la baisse projetée du prix de l’unité à court terme comme à long terme. Pour les investisseurs qui débutent, écouter les opinions d’investisseurs établis et avisés aide non seulement à identifier les opportunités d’investissement potentielles ; il offre également la possibilité d’apprendre à collecter et à évaluer correctement les informations pertinentes nécessaires pour effectuer une transaction judicieuse sur un marché donné.