Les agents d’assurance se spécialisent pour aider les gens à trouver et à acheter les polices les plus appropriées pour la vie, la santé, les biens, les accidents et d’autres types d’assurance. De nombreux agents travaillent pour des agences d’assurance, proposant des plans d’assurance personnalisés pour les clients. Les personnes qui travaillent comme courtiers ne sont pas employées par une entreprise en particulier ; ils enquêtent plutôt sur plusieurs polices de différentes entreprises dans l’espoir d’offrir à leurs clients la meilleure couverture. Il existe de nombreuses lois, réglementations et procédures spécifiques à l’industrie impliquées dans la vente d’assurances, de sorte que les professionnels sont tenus dans la plupart des pays et des États de détenir des licences spécialisées. Une personne peut poursuivre une licence d’agent d’assurance en obtenant un diplôme universitaire, en acquérant une expérience supervisée dans le domaine et en se préparant à un examen écrit ou informatisé approfondi.
Alors que certains agents d’assurance sont en mesure de trouver un emploi avec un diplôme d’études secondaires, la majorité des sociétés de courtage et des compagnies d’assurance préfèrent embaucher des personnes ayant une expérience collégiale. Une personne qui souhaite obtenir sa licence d’agent d’assurance peut bénéficier de l’obtention d’un diplôme d’associé, d’un baccalauréat ou d’une maîtrise en économie, en finance, en administration des affaires ou dans une matière similaire. Au collège, les étudiants ont la possibilité d’apprendre les différentes fonctions mathématiques, les analyses statistiques et les tactiques de gestion impliquées dans le secteur des assurances. De nombreux étudiants et autres personnes qui souhaitent devenir agents d’assurance recherchent des emplois à temps partiel ou à temps plein dans les domaines de la vente, du service à la clientèle ou de l’assistant administratif pour acquérir de l’expérience dans le traitement des clients.
Une personne qui est en mesure d’obtenir un emploi dans une compagnie d’assurance ou une société de courtage privée commence généralement par aider les agents établis, effectuer des tâches de réceptionniste et les observer dans leur travail. Un nouveau professionnel apprend les politiques spécifiques et comment gérer différentes situations auprès d’agents de vente expérimentés. Avant d’être autorisés à vendre eux-mêmes des polices, les nouveaux travailleurs sont encouragés à passer des examens de licence d’agent d’assurance, qui sont administrés par des conseils gouvernementaux d’État ou de pays.
Le contenu exact des examens de licence d’agent d’assurance varie selon le lieu, mais la plupart des examens mesurent la compréhension des nouveaux agents en matière de confidentialité, d’éthique, de procédures générales de vente et de lois spécifiques sur les assurances. De nombreuses librairies, bibliothèques et sites Web proposent des livres et des brochures contenant des conseils et des examens pratiques pour aider les gens à se préparer au test détaillé. Un test de licence peut être écrit ou disponible en ligne, et coûte généralement une somme modique qui est souvent couverte par l’employeur d’une personne. Après avoir réussi un test de licence d’agent d’assurance, une personne reçoit les informations d’identification qui lui permettent de commencer à recruter des clients et à vendre des polices de manière indépendante.