Pour utiliser une feuille de calcul des flux de trésorerie, remplissez simplement chaque colonne avec les informations de dépenses pertinentes chaque jour. Additionnez les totaux de chaque catégorie quotidienne à la fin de la semaine. Répétez ce modèle pour déterminer les estimations mensuelles ou même annuelles des flux de trésorerie afin de mieux comprendre comment les habitudes de dépenses peuvent être ajustées.
Une feuille de calcul des flux de trésorerie est conçue pour permettre aux professionnels en activité de suivre avec précision les profits et les pertes globaux d’une entreprise. Certaines de ces feuilles de calcul peuvent être remplies presque exactement comme un registre de chéquier, tandis que d’autres regroupent les dépenses en catégories distinctes afin de faciliter le processus d’examen. Quel que soit le type de feuille de calcul des flux de trésorerie utilisé, cela aidera en fin de compte à déterminer comment l’argent est dépensé et comment les propriétaires ou les entreprises peuvent réduire les coûts inutiles.
Au cours de plusieurs mois, il y aura sans aucun doute une grande quantité de paperasse à suivre, c’est pourquoi les entreprises utilisent normalement une feuille de calcul informatisée des flux de trésorerie. Il est généralement facile d’en concevoir un sur n’importe quel type d’application de feuille de calcul ; placez simplement des titres à côté de chacune des colonnes pour indiquer les différents types d’achats et une autre section conçue pour suivre tout revenu entrant. La feuille de calcul entière peut être programmée pour ajouter et soustraire automatiquement les colonnes afin d’éliminer l’élément mathématique, et des feuilles de calcul supplémentaires peuvent être conçues pour extraire les totaux de la veille dans une nouvelle colonne. Bien que le processus de configuration prenne un peu de temps, tout est automatisé par la suite. Bien sûr, il existe également de nombreux bons exemples de feuille de calcul de flux de trésorerie qui peuvent également être téléchargés sur Internet.
L’aspect le plus important de l’utilisation d’une feuille de calcul des flux de trésorerie est de répertorier chaque transaction financière quotidiennement afin que des évaluations précises puissent être effectuées à la fin du mois. De plus, personnalisez la feuille de calcul des flux de trésorerie pour qu’elle contienne autant de sous-catégories que possible afin que les dépenses puissent être correctement suivies. Par exemple, un onglet marqué “retraits d’espèces” ne serait pas très pertinent car ce type de transaction pourrait couvrir de nombreux éléments. Non seulement détailler une feuille de calcul des flux de trésorerie aidera à repérer les mauvaises habitudes de dépenses, mais cela facilitera également le suivi des paiements.
Outre les raisons déjà mentionnées, de nombreux propriétaires d’entreprise demandent également à leurs gérants de magasin de remplir quotidiennement une feuille de calcul des flux de trésorerie afin de donner un aperçu rapide de la rentabilité de la journée. Bien que ce document n’inclue pas des éléments tels que le coût de l’électricité ou le pourcentage quotidien du coût hypothécaire mensuel, il s’agit d’un moyen facile de suivre de nombreux aspects de l’entreprise. Plusieurs propriétaires d’entreprise utilisent une feuille de calcul des flux de trésorerie pour comparer les ventes hebdomadaires un certain jour de la semaine, suivre l’inventaire et détecter les signes de vol des employés.