Être autorisé par la FCA (ou enregistré auprès de) est une exigence obligatoire pour toute entreprise qui a l’intention d’exercer des activités spécifiées par l’Ordonnance sur les activités réglementées de 2001 ou le Règlement sur les services de paiement de 2017. Si votre entreprise correspond à l’un de ces profils, vous devez vous inscrire.
Quelles entreprises doivent être réglementées par la FCA ?
Selon les dispositions de la loi de 2000 sur les services et marchés financiers (FSMA), les activités financières doivent être réglementées par la FCA. Toute entreprise (qu’il s’agisse d’une entreprise, d’une association à but non lucratif ou d’une entreprise individuelle) exerçant une activité réglementée doit être autorisée ou enregistrée par nous, sauf si elle en est exemptée.
Quand n’aurais-je pas besoin d’être autorisé par la FCA ?
En vertu de la législation récente, la définition des services de défense des droits ou de contentieux est plus large que la définition précédente des «affaires contentieuses», ce qui signifie que les entreprises qui ne pouvaient pas se prévaloir de l’exemption de la partie 20 pour les travaux préalables à la délivrance n’auront pas besoin d’être autorisées par le FCA ou doivent se fier à l’exemption de la partie 20 comme
Qui a besoin de l’approbation de la FCA ?
Au moins une personne dans la plupart des sociétés de crédit à la consommation doit être « approuvée » par la FCA. Cette personne sera la personne approuvée pour votre entreprise. La FCA ne peut approuver une personne que si elle est convaincue qu’elle est apte et appropriée pour exécuter la ou les fonctions contrôlées pour lesquelles elle postule.
La FCA réglemente-t-elle les individus ?
La FCA soumet les individus aux exigences réglementaires qui doivent être satisfaites pour se qualifier pour un statut de personne autorisée. Par conséquent, la connaissance des exigences réglementaires et de la manière de les respecter est essentielle pour les employés des services financiers.
Combien de temps prend une personne approuvée par la FCA ?
À quoi s’attendre après nous avoir soumis votre demande d’autorisation. Nous prendrons une décision sur les demandes complètes dans les 6 mois. Si votre demande est incomplète, nous devons prendre une décision dans les 12 mois.
Combien de temps faut-il pour devenir réglementé par la FCA ?
Il faut environ 6 à 12 mois pour obtenir l’autorisation FCA. Le délai dépend de la rapidité avec laquelle les principaux formulaires de demande FCA et les pièces justificatives (y compris le plan d’affaires et les projections financières) sont rassemblés et du temps qu’il faut pour qu’un agent de dossier FCA soit affecté.
Quelles sont les exigences de la FCA ?
La FCA exige qu’une entreprise s’assure qu’une communication ou des promotions financières sont claires, justes et non trompeuses. Les promotions financières qui ne sont pas exactes, dissimulent des informations importantes et ne sont pas susceptibles d’être facilement comprises par le groupe cible, recevront une attention négative de la FCA.
Qu’est-ce qu’une personne certifiée FCA ?
Une « personne autorisée » est une personne que nous approuvons pour effectuer une ou plusieurs activités – ce que nous appelons des « fonctions contrôlées » (les fonctions de direction sont un sous-ensemble de fonctions contrôlées) – pour une entreprise autorisée.
Qu’est-ce que la qualification FCA ?
Devenir FCA Qualified: Un aperçu La FCA est responsable de l’autorisation et de la réglementation des sociétés financières et des particuliers au Royaume-Uni. Pour devenir une « personne agréée » de la FCA, une personne doit satisfaire aux exigences du test « d’aptitude et d’aptitude » de la FCA (une référence, pas un examen), entre autres stipulations.
Que dois-je faire si mon FCA n’est pas autorisé ?
Malheureusement, il y a des entreprises qui opèrent à tort sans notre autorisation. Si une entreprise n’apparaît pas dans le registre FS, mais qu’elle le déclare, recherchez-la dans la liste ci-dessous et contactez notre service d’assistance aux consommateurs au 0800 111 6768.
Quelles sont les activités réglementées exemptées?
Une activité réglementée qui peut, en vertu de la partie XX de la loi de 2000 sur les services et marchés financiers, être exercée par des membres d’une profession qui est supervisée et réglementée par un organisme professionnel désigné sans enfreindre l’interdiction générale.
Comment savoir si une entreprise est réglementée par la FCA ?
Vous pouvez effectuer une recherche dans le registre des services financiers (le registre) pour les entreprises et les particuliers, ainsi que les activités pour lesquelles les entreprises ont des autorisations. Vérifiez toujours que l’entreprise avec laquelle vous faites affaire est inscrite au registre. Il répertorie toutes les entreprises et les personnes actuellement ou précédemment autorisées impliquées dans des activités réglementées.
Combien cela coûte-t-il de s’inscrire auprès de la FCA ?
Ce sont 3 des principaux frais de candidature : 1 500 £ – candidature simple. 5 000 £ – demande modérément complexe. 25 000 £ – demande complexe.
Quelles sont les activités réglementées par la FCA ?
Activités de crédit à la consommation
La conclusion d’un contrat de crédit réglementé en qualité de prêteur.
Exercer ou avoir le droit d’exercer les droits et obligations du prêteur au titre d’un contrat de crédit réglementé.
Courtage en crédit.
Ajustement de la dette.
Conseil en matière de dette.
Recouvrement de créances.
Gestion de la dette.
Comment obtenir les autorisations FCA ?
Demande d’autorisation FCA en 5 étapes
Étape 1 – établir l’autorisation. Si l’activité de l’entreprise implique une activité réglementée, il est probable que l’entreprise devra être agréée.
Étape 2 – stratégie et audit.
Étape 3 – Rassemblez la documentation.
Étape 4 – Travaillez à travers l’application.
Étape 5 – déclarer et soumettre.
Quelles mesures d’exécution la FCA peut-elle prendre ?
Les pouvoirs d’exécution de la Financial Conduct Authority (FCA) comprennent le droit d’imposer une sanction à une entreprise ou à une personne et de faire une déclaration publique. Il a également le pouvoir d’enquêter et de prendre des mesures disciplinaires. En outre, la CAF a le pouvoir d’engager des poursuites pénales.
Qu’est-ce que le test d’adéquation et d’adéquation de la FCA ?
Le test d’aptitude et d’honorabilité est une référence que nous utilisons pour évaluer si vous êtes apte à exercer une fonction contrôlée ou de haute direction (SMF), et non un examen que vous devez réussir. Nous n’approuvons une personne que lorsque nous sommes convaincus qu’elle est apte et appropriée pour effectuer les SMF pour lesquelles elle a postulé.
Quels sont les 4 objectifs principaux du FCA ?
Protéger les consommateurs.
Intégrité du marché.
Promouvoir une concurrence efficace.
Comment supprimer une personne agréée FCA ?
Annulation ferme Si votre personne agréée met fin à des tâches de fonctions contrôlées – ou si elle est considérée comme n’étant plus apte et appropriée – vous devez soumettre un formulaire C rempli via Connect. Cela doit se produire au plus tard 10 jours ouvrables après qu’une personne autorisée ait cessé de travailler avec une fonction contrôlée.
Comment contacter FCA par téléphone ?
Consommateurs (et personnes représentant les consommateurs) Appelez-nous au 0800 111 6768 (numéro gratuit) ou 0300 500 8082 depuis le Royaume-Uni, ou +44 207 066 1000 depuis l’étranger. Appels utilisant le relais de texte de nouvelle génération, veuillez nous appeler au (18001) 0207 066 1000. Nous sommes ouverts du lundi au vendredi de 8h à 18h et le samedi de 9h à 13h.
La Financial Services Authority existe-t-elle toujours ?
La Financial Services Authority (FSA) était l’agence qui réglementait les services financiers au Royaume-Uni entre 2001 et 2013. La Financial Services Authority a été dissoute en avril 2013.
Qui réglemente le secteur financier?
La SEC a été créée en 1934 par la Securities Exchange Act et fait partie des organismes de réglementation financière les plus puissants et les plus complets. La SEC applique les lois fédérales sur les valeurs mobilières et réglemente une grande partie de l’industrie des valeurs mobilières, y compris les bourses et les marchés d’options américains.
Qu’est-ce qu’une activité réglementée ?
L’activité réglementée est un terme utilisé pour décrire certaines fonctions exercées par un employé telles que définies par le service de divulgation et d’interdiction (DBS). Ces exigences sont importantes car elles déterminent l’admissibilité à une vérification DBS de niveau amélioré et à une vérification des listes interdites DBS.
L’achat d’actions est-il une activité réglementée ?
Car le conseil à un investisseur est une activité réglementée. Oui, sauf si les actions sont ou seront négociées sur un marché public. Oui, si les actions sont ou seront négociées sur un marché public.