L’examen de qualification des principes financiers et d’opérations de l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) est mieux connu sous le nom de test de la série 28. Il s’agit d’un examen qui teste la compréhension des principes de tenue des dossiers et des opérations. Le test se compose de plusieurs questions portant sur la protection des clients, les règles de pratique et la tenue de dossiers. Le test a des limites rigides fixées pour déterminer qui réussit et qui échoue au processus d’octroi de licence.
La série 28 a été créée afin d’assurer un niveau de responsabilité et de compréhension parmi les professionnels de la finance en vertu de la Securities Investor Protection Act de 1970 des États-Unis. test afin d’obtenir une licence. Un passage réussi vise à donner aux investisseurs l’assurance que les finances sont gérées par des personnes éduquées qui comprennent les répercussions de toutes les actions concernant les investissements.
Le test de la série 28 se compose de 95 questions. Les candidats ont deux heures pour terminer l’examen. Tout test avec plus de 70% de réponses correctes aux questions est considéré comme réussi, et tout test inférieur à ce pourcentage est considéré comme un échec. Les candidats ne sont pas autorisés à avoir du matériel extérieur présent lors du test, et ils sont encouragés à étudier avant l’examen en raison de la grande quantité d’informations qu’il est nécessaire de connaître.
Les questions du test pour la série 28 se concentrent principalement sur les informations quotidiennes nécessaires pour travailler en tant que comptable, directeur des opérations ou dépositaire de titres. Les sujets de test incluent la tenue et la préservation des enregistrements, les exigences de déclaration, les exigences de capital net, la protection des clients, les règles et réglementations de pratique uniformes et les interprétations. Ces sujets englobent le vaste éventail de l’étiquette professionnelle considérée comme nécessaire pour travailler dans le secteur financier dans ces rôles.
Au sein de ces cinq catégories, les questions du test font référence à plusieurs lois, règles, textes et pratiques. Les personnes testées doivent être en mesure de faire référence aux différentes manières d’acheter des titres et de fournir un reçu à l’acheteur. La série 28 pose également des questions sur les règles de conduite, obligeant le candidat à connaître de nombreuses règles de la FINRA, telles que la conformité au capital et la notification réglementaire. Afin de déterminer la compréhension des droits des clients, le test fait référence à des éléments tels que la Securities Exchange Act de 1934 et le Uniform Practice Code. De plus, les candidats seront interrogés sur les diverses sanctions et sanctions associées à la fraude ou à la négligence concernant l’argent des investisseurs.