L’assurance-vie et l’assurance-invalidité peuvent être d’une grande aide lorsque des imprévus surviennent. S’assurer que votre famille restante dispose de ressources en cas de décès est l’objectif principal de l’assurance-vie. L’assurance invalidité offre une aide financière si vous êtes blessé et incapable de travailler. Que vous soyez marié ou célibataire, avec ou sans enfants, l’assurance-vie et l’assurance-invalidité offrent un filet de sécurité financière à ceux qui restent pour garder vos affaires en ordre si vous en êtes incapable.
Aussi inconfortable que cela puisse être, vous devriez prendre des dispositions pour que les membres restants de votre famille soient financièrement solides à votre décès. Bien qu’ils puissent être incapables de vivre du paiement de l’assurance pour le reste de leur vie, cela les aide à faire face à plusieurs dépenses auxquelles ils pourraient être confrontés. L’assurance-vie offre aux membres de votre famille un moyen de payer vos frais d’inhumation, de remplacer le revenu perdu à cause de votre décès et éventuellement de rembourser une hypothèque. Certaines personnes trouvent même avantageux d’investir une partie de l’argent pour fournir un fonds universitaire aux enfants survivants.
L’assurance invalidité vous permet, à vous et à votre famille, de conserver un revenu même si vous devenez invalide et incapable de travailler. Cette assurance couvre généralement 50 % ou 75 % de vos revenus, et comme elle n’est généralement pas imposée, vous pouvez être couvert à peu près pour le montant que vous ramenez chez vous chaque mois en tant que revenu. De nombreux employeurs offrent une assurance invalidité dans le cadre de leur ensemble d’avantages sociaux. Si un plan n’est pas offert par votre employeur, une police peut être achetée auprès des compagnies d’assurance. Lors de l’achat de cette assurance, il est important de savoir quand les paiements commencent, combien de temps vous êtes couvert et d’autres informations importantes.
Souvent, les célibataires pensent que l’assurance-vie et l’assurance-invalidité ne sont pas quelque chose qu’ils devraient acheter. Même s’ils n’ont pas d’enfants ou de conjoint à qui penser, ils ont souvent des obligations financières qui doivent être couvertes même s’ils ne peuvent pas travailler ou sont décédés. Quelqu’un est toujours tenu responsable de ces dépenses, en plus des frais d’inhumation et d’autres dépenses finales, il est donc généralement sage de souscrire une assurance vie et invalidité. L’assurance invalidité vous aidera à respecter vos obligations financières si vous devenez invalide. Un parent ou un autre proche de confiance peut être désigné comme bénéficiaire des polices d’assurance-vie et pourra alors gérer toutes vos dépenses finales.